中共中国工商银行党委关于巡视整改情况的通报 　　根据中央统一部署，2015年11月1日至12月31日，中央第四巡视组对中国工商银行党委进行 了巡视。2016年2月2日，中央巡视组向中国工商银行党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党 巡视工作条例》有关规定，现将巡视整改情况予以公布。 　　一、切实加强组织领导，把巡视整改作为重大政治任务抓紧抓好 　　（一）党委高度重视，迅速周密部署。在接受中央专项巡视前，工商银行党委就研究成立 了由党委书记任组长的巡视整改领导小组，专门负责巡视发现问题的整改事项。巡视期间，坚 持立行立改，完善相关制度措施，召开了全行从严治党、严肃执纪警示教育大会，为中央专项 巡视的顺利开展发挥了重要作用。中央巡视组反馈巡视意见后，工商银行党委立即召开了党委 扩大会暨巡视整改领导小组会议，深入研究具体整改措施，明确责任部门、分管领导和完成时 限，迅速在全行安排部署整改事项。2月19日，再次召开党委扩大会议，对相关整改措施进行专 题研究。2月23日，在全行纪检监察会议上，进一步对全辖各级机构巡视整改相关事项进行了具 体部署，有力推动了巡视整改工作的深入开展。3月15日，总行党委召开专题民主生活会，紧紧 围绕巡视整改主题，以巡视反馈的具体问题为鉴，深入透视思想根源，明确整改方向和措施。 　　（二）深剖问题根源，采取得力措施。工商银行党委充分认识到，巡视发现的问题，根本 原因在于党的领导有所弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力。因此，在制定整改措施时 ，首先将深入学习贯彻党的十八大和十八届历次全会精神、习近平总书记系列重要讲话精神作 为重点，同时决定举办“2＋8”培训（2期一级分行党委书记、纪委书记和8期二级分行党委书 记、纪委书记共约1000人“两个责任”专题培训班），通过培训全覆盖，有效推动和全面落实 好“两个责任”。其次，加强基层党组织建设，决定在个别尚未设立党委的直属机构成立党委 ，并相应设立纪委或派驻纪检组；在条件成熟的直属机构单独设立监察室，在境外机构探索设 立廉政建设工作联络员，以更好落实各级机构党的建设工作。三是聚焦贯彻廉洁自律准则、纪 律处分条例和工商银行员工违规行为处理规定、干部监督管理规定等党纪行规，完成了一系列 制度办法和多项整改措施，进一步严肃监督执纪问责，解决干部选拔任用中的违规问题，切实 纠正以经济处罚、组织处理代替党政纪处分的现象。此外，还围绕信贷发放、财务管理、集中 采购、新兴业务等，采取多项措施，切实强化内部管理和风险防范。 　　（三）坚持层层联动，全面落实整改。工商银行各分行、各机构、各部门党组织都严格落 实中央巡视组及总行党委的要求，积极担负起主体责任，召开巡视整改专题民主生活会，深刻 剖析原因，明确和落实具体整改措施及分管领导和责任部门（人）。对于中央巡视组反馈意见 明确指出本单位存在的问题，坚持立行立改，确保尽快取得成效；对于全行性的问题，及时深 入全面排查，摸清有关问题在本单位的具体表现，对症施策、精准发力，力争取得实效；对于 其他特定机构的问题，坚持对照检查、举一反三，着力排查本单位类似问题，不断拓展和深化 巡视成果，把巡视整改工作的成效体现在更多领域、更深层次、更广范围。 　　（四）强化督导检查，确保整改到位。为及时掌握巡视整改情况，督促整改落实，工商银 行党委成立了8个督导检查组，于3月上中旬对27家单位（11家一级、直属分行、9家直属机构以 及总行7个部室）进行了现场督导检查。督导组通过听取工作汇报、个别谈话、调查问卷、公布 联系电话等方式，深入了解整改工作进展情况和存在问题。对于中央巡视指出的一些具体问题 ，现场一一核实整改情况，确保全面整改落实；对于整改不深入、有偏差的，严肃反馈，并提 出具体要求，督促整改到位；对于整改期间发现的新情况新问题，坚决及时予以解决和处理。 通过严格督导检查，推动各项巡视整改措施不折不扣地落实。 　　（五）注重统筹兼顾，促进改革发展。在整改过程中，工商银行党委注重统筹兼顾。一是 将巡视整改工作与贯彻落实党的十八届三中、四中、五中全会精神相结合，紧紧围绕创新、协 调、绿色、开放、共享发展理念，重点强化对各级行落实中央决策部署情况的安排推动和监督 检查，为社会经济发展提供有力金融支持。二是将巡视整改工作与贯彻落实十八届中央纪委六 次全会精神相结合，坚持强化党章党员意识，坚持夯实主体责任和监督责任，坚持狠抓纪律建 设和作风建设，不断增强“四个意识”，努力在全行推动形成“讲了就要听、定了就要做、安 排布置了就要认真落实、不听不做不落实就要严肃执纪问责”的遵规守纪新常态。三是将巡视 整改工作与全行改革发展、经营转型相结合，召开了全行改革发展研讨会和2016年全行工作会 议，安排部署当前及今后一个时期稳质量、调结构、转方式、促升级各项工作，使党的建设成 为推动全行克难奋进、转型跨越的坚强保障。 　　二、积极担当主体责任，着力推动巡视整改取得阶段性成效 　　（一）关于“主体责任抓而不实，基层党组织建设薄弱”问题 　　1.针对“党委对全面从严治党要求一般性学习传达多，有针对性地研究解决问题少”的问 题。一是将党风廉政建设作为党委书记抓党建工作述职评议考核的重要内容。2月份，组织了部 分单位党委书记进行现场述职；3月份，对各单位党委书记抓党建工作开展网上评议。二是提高 一、二级分行党委、纪委全面从严治党的能力，2016年组织开展10期一、二级分行党委书记和 纪委书记“两个责任”专题培训班，3月份已举办2期。三是今年7月召开全行党建工作会议，今 后坚持每年召开一次，并定期召开党建工作领导小组会议。四是认真梳理制定2016年总行党委 中心组学习计划，确定每次学习所要研究解决的重点问题。3月下旬组织了一次集中学习，结合 “两会”精神，研究解决工商银行党建及转型发展中的实际问题。 　　2.针对“领导班子成员到基层调研、指导工作，有的很少过问党建工作”的问题。一是修 订完善了《总行党委党建工作联系点管理办法》，要求班子成员每年确定1家一级分行和1家二 级分行作为联系点，每年至少深入联系一级分行2次、二级分行1次，并进一步明确在党建联系 点的实际工作内容。二是制定党委班子落实主体责任清单，要求党委班子成员认真履行“一岗 双责”，明确班子成员参加支部组织生活会、在分管领域讲一次党课、参加基层党委书记述职 评议考核等内容，切实加强对分管领域和业务条线党建工作的领导。 　　3.针对“各级领导班子及其成员重业务轻党建，基层党组织不健全、活动不规范”的问题 。一是制定了《贯彻落实全面从严治党要求实施意见》，明确全行贯彻落实全面从严治党的总 体要求，从9个方面提出具体措施和工作任务，推动全面从严治党向基层延伸。二是进一步加强 对基层党建工作的指导，规范基层党组织设置，建立健全党支部工作规则，明确规范党内政治 生活的具体要求。三是加大巡视、责任制考评力度，督促各级行党委及班子成员把党风廉政建 设责任落到实处，有效传导压力，切实解决重业务轻党建的问题。 　　4.针对“工银瑞信、工银租赁未设党委；软件开发中心未设专门纪检监察部门；软件开发 中心杭州研发三部发生用党费聚餐”的问题。一是在工银瑞信、工银租赁设立党委和党的工作 机构，向两家公司派驻纪检组，并建立健全党建工作制度，配齐配强党务工作人员。对今后新 设立机构，坚持党组织与机构同步规划、同步设置、同步调整、同步运转。二是在软件开发中 心设立专职党委副书记，单独设置监察部门，充实纪检监察力量。全面梳理总行直管机构纪检 监察部门设立情况，原则上境内设立党委的机构，相应设立纪检监察部门或探索实行派驻制。 三是针对软件开发中心杭州研发三部用党费聚餐的问题，给予软件开发中心以及杭州研发三部 相关责任人党内警告和诫勉谈话处理。同时，印发《关于进一步加强党费管理的通知》，组织 开展党费管理工作轮训，上半年组织完成党费管理专项检查，规范全行党费管理。 　　（二）关于“执纪监督偏松偏软，责任追究不力”问题 　　5.针对“落实‘三转’要求不到位，分行纪委书记兼职现象普遍；全行专职纪检监察人员 年龄偏大”的问题。一是调整充实了总行纪委监察室机构职能，增加专门负责纪律审查和巡视 工作的处室，增强纪律审查力量，进一步聚焦监督执纪问责主业。二是制定了《纪委书记提名 考察办法》《监察室正副职任免职办理工作程序》，新任或调整了19家一级分行和直属机构的 纪委书记，优化了纪委书记年龄结构和专业结构。三是印发了《关于规范一级（直属）分行纪 委书记分工和兼职的通知》，明确要求纪委书记不得兼任行政副职，进一步规范了各级行纪委 书记的分工要求。四是修订了《纪委负责人向总行纪委报告工作办法》《新任职纪委负责人谈 话办法》，推进双重领导体制具体化、程序化、制度化。五是持续推动各分支机构充实纪检监 察人员，对加强一级（直属）分行纪检监察人员配备提出明确要求，并重点督促6家一级（直属 ）分行进行了整改。同时，在全行纪检监察系统深入开展“一加强两提高”（加强党章党规党 纪学习，提高责任意识，提高履职能力）教育活动，增强队伍能力素质。 　　6.针对“执纪审查不严，存在以经济处罚、组织处理代替党政纪处分现象；追究责任时 ，偏重经办责任，忽视领导责任”的问题。一是梳理排查2013年以来因违规违纪行为造成重大 损失事件以及违反中央八项规定精神处理明显偏轻的案例。经总行直接查办，又对203名责任人 进行了问责，其中一级（直属）分行副行长及总行副总经理级以上干部24名。另外，对4起重大 损失事件及部分经商办企业等违纪事项正在履行处理程序，拟对87名责任人进行问责，其中一 级（直属）分行副行长及总行副总经理级以上干部2名。同时，要求各级机构也要认真梳理排查 ，严肃处理相关责任人。二是组织对2015年不良贷款增幅较大的4家一级分行管理人员进行责任 认定，拟严肃追究9名一级分行行长和副行长的管理责任。三是印发了《关于加强不良贷款责任 认定工作的意见》，增加对总行和一级（直属）分行责任认定的内容，明确对14种重大违规行 为责任人从重或加重处罚；正在修订完善《员工违规行为处理规定》，拟增加对造成系统性风 险、产品设计等风险的责任人进行全面问责。 　　7.针对“一些基层单位对违规违纪人员未作处理就批准其离职”的问题。一是对2013年以 来的离职员工进行了逐人排查，共发现147名离职员工在我行任职期间存在违纪违规问题，已将 146名员工责任认定情况和处理建议报备监管部门并通报其现所在单位，尚有1人待司法机关侦 办结束再行处理。二是制定印发了《员工离职管理办法》，规范全行干部员工离职流程。加大 离任审计和离职审查力度，促进离职管理办法落实到位。 　　8.针对“绩效考核制度不尽科学合理，纪检部门查问题和案件越多反要扣减绩效，导致基 层瞒案等现象”的问题。一是已在2016年境内分行考评办法中优化案件指标考核方式，鼓励自 查发现案件及追缴涉案资金，即对分行自查发现的案件或案件风险事件，在原有扣分标准基础 上每件下浮20%；涉案金额当年全部追回的，下浮40%。同时进一步加大瞒报案件的处罚力度 ，构建更加科学合理的考核评价机制。二是修订印发了《总行管理的纪委书记考核办法》《纪 检监察专业考核办法》《纪检监察负责人考核办法》等，后续还将跟踪完善纪检监察部门条线 评价指标，科学评价纪检监察部门工作成果。 　　（三）关于“执行中央八项规定精神不严格，顶风违纪问题时有发生”问题 　　9.针对“总行行政色彩浓厚，机构臃肿，仅运行管理部就下设23个处，221人；风险防控和 服务意识不强；银监会受理的工行有责二次投诉数量翻番”的问题。一是研究制定总行运行管 理部架构优化调整方案，正在组织实施。同时，举一反三，切实强化总部战略和资源管理职能 定位，从严从紧控制机构设置和人员编制。二是印发了《关于进一步改进总行服务的通知》 ，从通过系统优化整合减少流程环节、强化服务监督考核等六个方面制定服务改进措施，提高 管理效率和服务水平。三是探索建立“消保”工作新机制，在及时妥善处理客户投诉的同时 ，更加注重源头治理，主动发现和解决存在的问题，减少和避免有责二次投诉；正在制定《消 费者权益保护工作管理办法》、修订《客户投诉管理办法》，完善客户投诉管理体制机制。四 是全面部署全行服务管理工作，依托总行服务工作委员会逐项解决客户体验痛点问题；出台客 户体验指数评价规则用于分行绩效考评；研究制定《服务督导管理办法》，强化网点服务质量 管理；通报全行服务典型事件，狠抓窗口服务态度治理；启动服务星级网点创建工程。五是严 格做好客户风险评估及产品适合度评估，开展多期金融知识普及教育工作。制定了2016年案件 风险排查重点，抓好基层网点的日常排查。持续推进互联网金融事中风险监控，做好售后服务 。 　　10.针对“分支机构违反中央八项规定精神的行为屡有发生，一些单位借营销名义搞公款送 礼、公款吃喝，一些分行利用各种名目违规列支福利费和业务招待费”的问题。一是修订了《 业务招待费管理办法》，进一步明确公务、商务和外事接待的标准。同时，继续按照从严从紧 的原则进行业务招待费的预算控制，全行预算额度较上年实际列支额度进一步下降。修订了《 职工福利费管理办法》，并细化制定了《2016年度境内机构职工福利费管理方案》，明确福利 费开支范围、标准、发放形式等内容，加强规范福利费管理。二是根据中央作风建设新精神新 要求，结合党的群众路线教育实践活动、“三严三实”专题教育和本次中央巡视发现的新情况 新问题，修订印发了《关于切实改进总行工作作风密切联系群众的规定》，进一步明确和深化 总行作风制度，以上率下，持续优化全行作风。三是建立财务非现场监测模型，加大对重点项 目财务支出的监测力度。加强对作风建设执行情况的监督检查，严肃查处违规列支行为。四是 在全行深入开展“四风”问题整治“回头看”。截至目前，已梳理作风建设制度110余件，其中 新修订和制定24件；新查处21起违反八项规定精神的问题，对45名责任人进行了处理，其中党 纪政纪处分25名，诫勉谈话、组织处理等20名。 　　11.针对“江西分行、宁波分行违规搞建设，牡丹卡中心人均办公用房面积超标”的问题。 一是针对江西分行、宁波分行违规基建情况，总行已给予江西分行行长行政警告处分，主管副 行长诫勉谈话、核减绩效处分；给予宁波分行行长、副行长核减绩效处理。二是重申了严格执 行固定资产管理办法和基建项目管理办法以及年度财务授权规定，利用固定资产综合管理系统 ，加大对各机构固定资产投资、建设项目进行非现场监督力度，及时发现异常情况。三是严格 规范牡丹卡中心办公用房使用，将部分超面积办公用房调整给工银瑞信使用，调整后卡中心和 工银瑞信人均办公面积均符合总行规定。 　　（四）关于“纪律规矩意识不强，选人用人工作不规范”问题 　　12.针对“总行对管理岗位职数管理不严，各类非领导职务实行同级别待遇；陕西分行核定 高级经理以上人员职数85名，实际配备185名”的问题。一是正在制定《编制与职数管理办法》 ，规范编制与职数的核定与变更流程，分类核定总行（含内设部门、利润中心、直属机构）、 一级（直属）分行和内审系统的业务类职务职数，已完成初步方案，预计6月底前实施。二是正 在制定《业务类人员选拔聘用工作规定》和《专业资格管理办法》，明确方法和规则，加强对 各类别、各层级业务类职务的管理。三是责成陕西分行制定了具体的整改措施，分期分批消化 存量超配的业务类人员，3月末已取得明显成效，2017年初全部整改完毕。 　　13.针对“一些单位领导违规提拔干部，有的在知晓总行将调整其职务的情况下搞突击提拔 ；有的在党委会研究干部时，搞一言堂”的问题。一是将2016年确定为“选人用人工作专项治 理年”，加大对管理人员选拔聘用工作监督检查的力度。对分支机构选人用人工作中的不规范 做法及时纠正，对存在违规问题的严肃查处。同时，完善干部选拔聘用工作文书档案管理和全 程纪实制度，增强干部选拔工作的规范性和严肃性。二是重点加强对总行直属机构及二级分行 选人用人工作的指导和管理，指导各级机构党委及组织人事部门全面掌握选人用人工作各项规 定及相关纪律，增强制度观念和执行意识。三是对已发现的违规问题进行了调查核实和责任追 究，对相关机构进行通报批评，对9名责任人给予了严肃处理。四是督促各级机构党委严格遵守 干部选任工作的集体领导和民主决策制度；加强重要岗位领导人员轮岗交流。五是优化改进人 力资源管理系统干部管理平台，实现对干部任免的全流程系统化操作和监督。逐步将“管理人 员选拔任用工作有关事项报告”、“严禁超职数配备干部”等具体要求嵌入人力资源管理系统 进行“硬控制”。 　　14.针对“凡提必核要求执行不严，裸官清理工作不到位，领导干部违规经商办企业问题依 然存在”的问题。一是印发了《关于做好2016年领导干部报告个人有关事项工作的通知》，进 一步强调个人有关事项报告抽查核实工作流程要求。二是将“个人有关事项报告凡提必核”环 节嵌入人力资源管理系统，确保硬控制有效到位。三是着重抓好对《配偶已移居国（境）外的 员工管理办法》（工银党办[2015]22号）相关规定的落实，加强对员工配偶、子女移居国（境 ）外情况的日常监督。推进“裸官”任职岗位常态化管理，对新报告、新发现的“裸官”，及 时进行岗位调整或督促其放弃移居。四是完成了对总行管理的领导干部配偶子女经商办企业情 况的排查，筛查出个别相关企业与我行有信贷、资管等业务往来，到目前为止核查未发现相关 领导干部存在违纪违规问题。五是在全行组织开展了员工违规经商办企业的排查，截至目前已 给予762人党纪政纪处分，对其中情节较重风险较高的16人给予解除劳动合同处理；被追责人员 中二级分行及以上机构负责人、部门负责人12人，二级分行以下基层机构负责人28人、关键岗 位人员256人。六是认真做好档案专项审核工作，对个别干部档案信息有涂改、信息记载不一致 问题进行调查核实、组织认定。目前，全行档案专项审核工作完成约90%，6月底前全部完成。 同时，加强日常档案管理监督检查，目前已检查16家机构。 　　15.针对“近亲繁殖现象比较突出，总行管理的691名干部中，220名干部的配偶、子女共 240人在系统内工作”的问题。一是开展员工配偶、子女在系统内工作情况专项摸底调查，5月 底前完成。二是完善《集团员工招聘录用管理办法》，9月底前印发，增加或进一步明确员工子 女控制、准入条件设置、亲属回避制度执行和加强纪律监督等方面的内容规定。三是管理人员 的近亲属在管理人员所在单位内提拔任用，或者在管理人员所在辖区范围内提拔担任下一级管 理职务的，须按照要求在作出决定前征求上一级组织人事部门的意见；并将其作为2016年选人 用人工作检查的重点内容，对不按规定执行的严肃追究责任。四是领导人员配偶子女在系统内 就业的，要结合领导干部报告个人有关事项工作如实申报，并作为民主生活会重要事项，在班 子成员范围内进行披露。 　　（五）关于“存贷款领域以权谋私问题较为突出”问题 　　16.针对“信贷业务是全行违规违纪问题发生的重点领域。一些基层机构负责人、客户经理 失职渎职，尽职调查不到位”的问题。一是启动了信贷经营管理架构调整，在体制机制上加强 信贷经营和风险管理，主要从提升客户准入层级、落实信贷风险责任、严格信贷资质管理等方 面进行了调整优化。相关机制改革上半年首先在8家分行试点，明年在全行逐步推进。二是试行 新的信贷运营与监控模式，充分利用互联网和大数据技术，用信息化手段实现风险管理转型 ，着力解决银