创新发展供应链金融 提升虚拟产业集群融 资能力 邓子纲 2022-04-28 习近平总书记指出：“当今时代，数字技术、数字经济 是世界科技革命和产业变革的先机，是新一轮国际竞争重 点领域，我们一定要抓住先机、抢占未来发展制高点。”数 字经济新业态下虚拟产业集群聚集了大量中小企业，它们 往往规模不大、缺乏可抵押资产，融资贵、融资难问题制 约了其高质量发展。供应链金融利用整条供应链的信息流 、物流和资金流，并采用更丰富的征信手段，进而提升供 应链的协同性、优化整条供应链的结算和融资成本，可有 效缓解决中小企业融资难题、降低融资成本、减少供应链 风险。 2021年5月，人民银行长沙中心支行联合十三部门出台 《关于促进湖南省供应链金融规范发展的若干措施》。基 于此，人民银行长沙中心支行联合政府行业主管部门建立 了湖南产业链重点核心企业名单库，并推行产业链主办行 制度，实行“一链一策”，从信贷、债券等渠道加大融资支持 ，确保产业链供应链贷款快速增长、融资成本不断下降。 近日，中共中央、国务院发布《关于加快建设全国统一大 市场的意见》。立足统一大市场建设，银行可望依托数字 技术开通跨地域融资服务，以有效缓解国内各地因经济发 展不同而导致资金成本不一的问题，进一步提升金融对于 实体经济的精准支持能力。为此，应积极创新发展面向虚 拟产业集群的供应链金融模式。 基于产业链上下游动态经营情况，做好虚拟产业中小 企业有形或无形资产评估。探索建设第三方供应链信息服 务平台，整合产业、金融等数据，为金融机构创新线上供 应链融资模式提供信息技术支持;供应链金融服务不只基于 中小企业有形的可抵押资产，应对供应链所有成员进行系 统的资信评估，将银行的不动产担保质押转向交易过程中 的应收款项、库存、期权、交易证明等收益权凭证，作为 可移动资产抵押的依据，并依据数字技术将其数字化，进 行财经典质账单的后台管理和登记;无形资产方面，应综合 考量企业基本情况、融资信息、创新能力、盈利情况、社 会声誉等，构建基于虚拟供应链活动和虚拟供应链生态系 统结构的供应链金融创新生态。 重点评估产业链核心企业的财务状况及其在供应链中 的地位。供应链金融，其实质就是金融