对某银行分行风险管理处党支部开展巡察的
情况报告
根据xx行党委的统一部署，依据《中国xx银行xx行巡查工作暂
行办法》、《中国xx银行xx分行巡查工作规划（2018-2020年
）》的要求，我们赴xx行风险管理处党支部巡察组（以下简称
巡察组）一行x人，于xx年x月x日至x月x日对xx行风险管理处党
支部开展了巡察。巡察组按照“六个围绕、一个加强”的总要
求，聚焦党的建设、履职担当、队伍建设、巡视整改等重点
，对风险管理处党支部2018年以来的工作进行了一次全面的政
治体检。现将巡察情况报告如下：
一、巡察工作开展的总体情况
巡察组进驻xx行风险管理处后，通过召开巡察工作动员会，组
织对党支部书记的民主作风、八项规定精神的贯彻落实情况进
行民主测评及问卷调查，发放测评、问卷调查表各5份；听取风
险管理处党支部书记对巡察情况的汇报；与风险管理处员工进
行了个别谈话，共计xx人次；走访了xx行党委办、纪委办、组
织部、信审处、信贷处、内控合规处等部门；调阅了风险管理
处党支部会议记录、党员学习笔记、处室工作总结等有关材料
，抽查了部分不良贷款核销材料和部分贷款担保审查，对政策
执行情况和基础管理工作开展情况进行了核查。通过多途径、
多视角的检查与审视，对风险管理处党支部贯彻执行党的路线
方针政策和省行党委的决策部署、党的政治建设、从严管党治
行、基础管理和队伍建设等方面的情况进行全面巡查。
二、对xx行风险管理处总体评价
xx行风险管理处分设于2018年12月，原与信贷管理处合署办公
，目前风险管理处共有在编员工x人，设立党支部x个，共有党
员x人。2018年以来，风险管理处能坚持党建统领，贯彻落实
xx行党委决策部署，坚持“守土有责、守土尽责”，以不良贷
款清收处置和全面风险管理体系建设为主抓手，风险管理条线
各项工作得到有效发展。一是信贷资产质量得到根本改观，不
良贷款大幅下降。2018年至2020年10月，累计清收处置不良贷
款10.94亿元。截至2020年10月末，不良贷款余额0.41亿元，比
2018年初减少9.28亿元；不良贷款率0.02%，比2018年下降
0.65个百分点；不良贷款企业4户，比2018年初减少42户。预计
年内将基本消化处置完毕存量不良贷款，为我行高质量发展迈
上新台阶奠定了坚实基础。二是全面风险管理得到有力推进。
紧密结合本行实际，2018年-2020年连续制定出台了xx行《全面
风险管理体系建设指导意见》、《深入推进防范化解金融风险
攻坚战指导意见》、《全面风险管理“转理念守底线提素质
”专题活动实施方案》，有力推进全面风险管理体系建设。
2018年以来未发生信访举报和案件线索，从民主测评和员工谈
话的情况看，对风险管理处党支部班子民主作风测评满意率达
100%；从部门征求意见看，对风险管理处党支部班的评价较好
。巡察期间，巡察组未收到信访举报，未发现涉及党支部书记
的违法违纪问题线索。
三、巡察发现的主要问题
（一）党建统领的作用发挥不足，党支部党建工作流于形式。
1、党建责任意识发挥不充分。风险管理处党支部对党建工作的
统领作用认识不足，没有把党建工作放在重要位置上来抓，日
常工作中存在重业务、轻党建现象。2018年以来，部门处室会
议研究业务多，对党建工作如何抓落实研究不多，并且未发现
相关廉政教育方面的内容和计划。
2、党建基础性工作不扎实。一是“三会一课”制度落实不到位
。风险管理处党支部2019年第一季度，没有按规定上党课。
“三会一课”记录内容不全，记录本上参加党员的签名由记录
人代写或写“全体党员”，没有按规定由参加党员本人签名。
党支部议事程序不规范，党支部贯彻落实的计划总结措施情况
、指定专人纪检人选、年度的党员民主测评等重要事项没有报
经党员大会讨论通过（没有党支部委员会和党小组）。二是党
员干部教育管理不严格。党员自学、集中学习少个人读书笔记
。三是发展党员程序执行不严格。2018年11月20日，处室员工
xx被吸收为中共预备党员，并于次年11月按期转为正式党员
，经查没有相关党员大会讨论、表决等记录，不符合党员发展
的基本程序。四是党支部年度考核不符合要求。党支部没有按
规定开展“基层党支部工作量化考核”，党支部书记没有按规
定向全体党员开展公开述职。五是党支部专项活动开展不到位
。没有按规定每月基本固定日期开展一次主题党日活动
，2020年仅7月1日开展过1次。
（二）党支部履行职能，传达贯彻落实监管部门重大决策和工
作部署不到位。
1、未及时对不良贷款进行总结分析。xx银保监局对我行2019年
度监管意见中指出“未针对历史自营性贷款不良率较高的情况
，系统梳理总结引发不良的制度、机制、流程等深层次问题
”。风险管理处作为不良贷款管理的主责部门，没有及时对
2012年以来不良贷款高发频发情况进行系统梳理总结，直到
2020年4月才形成正式报告报送xx银保监局。
2、省金融综合服务平台线上融资服务专项工作机制建立滞后。
2020年2月6日，xx银保监局下发《中国银保监会xx监管局关于
进一步做好疫情防控和企业恢复生产金融服务工作的通知》
，要求各银行业金融机构充分运用xx省金融综合服务平台的线
上服务功能，建立线上融资服务专项工作机制。风险管理处作
为省金融综合服务平台工作的牵头部门，研究该项工作不及时
，与xx行相关部门协商后，直至7月27日才正式印发《关于建立
金融综合服务平台专项工作机制的意见》，省金融综合服务平
台线上融资服务专项工作机制建立滞后。
3、省金融服务平台运用数据存在虚报。2020年2月至7月20日期
间，我行通过xx省金融综合服务平台受理订单52笔，同意授信
19笔，授信金额14.06亿元。经xx省银监局检查发现，其中向
xx县应急备用水厂及农村饮用水达标提标工程项目授信3.5亿、
向xx县辉埠镇全域土地综合整治
