银行系统“打击治理电信网
络诈骗犯罪”交流发言材料
根据工作安排,按照公安部门有关要求,我认真学习
了打击治理电信网络诈骗犯罪有关通知要求、倡议书以及
电信网络诈骗案件知识,并结合工作实际进行了深入思
考,主要有以下收获和体会。
一要强化反诈意识。正如倡议书所讲,当前电信网络
诈骗呈现出增长速度快,以每年20%左右的速度增长,而
且诈骗手法多,目前发现多达48类、300余种诈骗手法,造
成损失大,主要手段有冒充社保、医保、银行、电信等工
作人员,冒充公检法、邮政工作人员,以销售廉价飞机
票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗,冒充熟人进行诈
骗,利用中大奖进行诈骗,利用无抵押贷款进行诈骗,利
用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱
人的虚假广告,从事诈骗活动,利用高薪招聘进行诈
骗,等等,这些花样翻新的诈骗从受害者骗取了大量
的“看病钱”“养老钱”“上学钱”。可以说,这些林林
总总的诈骗手法,直接侵害人民群众的合法权益,与我们
每个人的工作和生活都息息相关。就我个人而言,日常生
活中也经常接到疑似电信诈骗的短信、电话,有些诈骗手
法比较拙劣,可以一眼识破,但有些比较隐蔽,诱惑性很
强,稍有不慎,就可能上当受骗,导致出现个人财产损
失。为此,当务之急是强化反诈意识,做到“不轻
信”、“不透露”、“不转账”。
二要认清诈骗特点。随着中国金融、通信业的快速发
展,虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延,借助于手
机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术的非接
触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延,给人民群众造
成了很大的损失。电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发
展,不法分子的行为已经成为一种社会公害。当前电信网
络诈骗主要呈现出如下犯罪特点,一是犯罪活动的蔓延性
比较大,发展很迅速;二是信息诈骗手段翻新速度很
快,成了一种高智慧型的诈骗。不法分子总是能想出五花
八门的骗术,甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及
贩毒、洗钱等等。骗术在不断花样翻新,有的时候甚至
一、两个月就产生新的骗术。三是团伙作案,分工严
密,反侦查能力非常强。四是跨国跨境犯罪比较突出。一
句话来讲,电信网络诈骗可以说是无时不在、无处不
在,让人防不胜防,如果防范意识不强、防范能力不
强,很容易上当受骗。
三要提高反诈能力。首先要做的是学习反诈知识,搞
清楚电信诈骗的基本特点,电信诈骗是指不法分子通过电
话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害
人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款
或转账的犯罪行为,不法分子通常冒充他人及仿冒各种合
法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的,如冒充公检
法,冒充商家公司厂家,国家机关工作人员,银行工作人
员,大学生,解放军等,伪造和冒充招