关于银行问题排查与整改成效的工作报告 根据总行党委关于全面从严治党、深化内部治理的总体部 署，*分行纪委聚焦主责主业，坚持问题导向，在2025年前三季 度围绕员工行为管理、信贷、运营、股东管理等关键领域，开 展了系列问题排查与处置工作。本报告旨在坦诚揭示问题、深 度剖析原因、系统总结成效，以期为下一阶段工作提供精准指 引，推动分行高质量发展行稳致远。 一、聚焦主责主业，深化员工行为监督与管理 员工是银行最宝贵的资产，也是风险防控的第一道防线。今 年以来，我行坚持严管与厚爱结合，通过构建“问题发现—难 点剖析—对策部署”的管理闭环，有效遏制了违规行为的发 生，净化了内部生态。（一）强化中层干部管理，筑牢“关键少数”防 线。中层管理人员作为连接决策层和执行层的关键枢纽，其行为示范和管理效能直 接影响全行风气。我行始终将对“关键少数”的监督作为重中之重。前三季度，我 行组织了针对全行150余名中层管理人员的“新时期金融干部责任与担当”专题轮 训，强化其“一岗双责”意识。同时，纪检部门对25名新提任及轮岗的中层干部进 行了一对一廉洁谈话，明确纪律红线。在日常监督中，我们发现个别管理者存 在“碍于情面、怕得罪人”的思想，对下属的苗头性问题“睁一只眼闭一只眼”。 针对这一现象，我行纪委严肃约谈了3名履职不力的部门负责人，并将其与年度绩效 考核挂钩，有力传导了管理压力。（二）深入排查异常行为，净化员工队伍生 态。针对外部监管机构因“员工异常行为排查不到位”对我行部分机构的处罚通 报，我们深刻反思，举一反三，以前所未有的力度开展员工异常行为排查。前三季 度，我行纪委联合人力资源部、内控合规部等部门，利用我行自主开发的员工行为 管理系统，并结合线下走访、家访、群众座谈等多种形式，开展了3轮覆盖全员 的“地毯式”专项排查。排查重点聚焦于员工是否存在违规经商办企业、参与赌 博、酗酒滋事以及是否存在与收入水平严重不符的高消费、过度负债等异常情况。 排查共发现25名员工存在不同程度的风险苗头。其中，对18名存在轻微问题的员 工，如偶尔参与带彩娱乐活动、存在非恶意小额逾期债务等，由所在机构负责人进 行谈话提醒，并建立“一对一”帮扶档案，动态跟踪其思想和行为变化。对另外7名 问题较为突出的员工，采取了更为果断的处置措施。一个典型案例是我行*支行的客 户经理张*，排查发现其通过多个网络平台借贷，累计负债高达80万元，已严重超出 其家庭偿还能力，且存在向客户借款的苗头。经深入核查，其负债主要源于网络赌 博。对此，我行纪委果断介入：一是立即暂停其客户经理职务，调离关键岗位，防 止风险蔓延；二是会同其家庭成员进行联合帮扶，劝导其戒除赌瘾，并协助其制定 债务重组与偿还计划；三是依据《中国建设银行员工行为管理办法》相关规定，给 予其记大过处分，并在全行范围内进行匿名通报，起到了“处置一人、警示一 片”的震慑效果。通过这一系列举措，我行逐步扭转了过去在员工异常行为管理上 存在的宽松软问题。（三）延伸八小时外监督，构建全天候管理闭环。大量案例表 明，员工“八小时外”的“生活圈”和“社交圈”是滋生问题的温床。我行积极探 索对员工“八小时外”行为的有效监督路径。前三季度，我们共对50名身处关键岗 位或存在风险苗头的员工进行了家访，与家属沟通，了解员工的家庭、生活状 况，共同构筑家庭廉洁防线。此外，我行在各分支机构聘请了20名社会监督员，通 过他们收集员工在社区的表现和口碑。我行升级后的员工行为管理系统，也加强了 对员工社交媒体、消费习惯等公开信息的风险模型分析，实现了对员工行为的动态 和长期监测，尽早识别和预警潜在风险。 二、严守信贷业务底线，提升资产质量与从业素养 信贷业务是银行的生命线，也是廉洁风险的高发区。我行始 终以“零容忍”的态度对待信贷领域的违规行为，坚决守住不 发生系统性风险的底线。（一）深化信贷领域治理，精准打击违规行为。近 年来，监管部门多次对我行在贷款“三查”不尽职、信贷资金被挪用等方面的违规 行为开出罚单。这为我们敲响了警钟。今年，我行开展了“信贷业务合规回头 看”专项行动，对2023年以来发放的5000万元以上对公贷款和100万元以上个人经营 性贷款进行了全面复盘。在排查中，我们发现并查处了2起内外勾结、与不法贷款中 介合作的典型案件，涉及违规发放贷款金额合计1800万元。其中一起案件中，*支行 信贷审批部员工李*，伙同外部一名自称“融资顾问”的非法中介，为4家不具备贷 款资质的“空壳公司”包装申请材料，通过伪造财务报表和经营流水的方式，骗取 我行流动资金贷款共计1100万元。该中介诱导客户进行“转贷”，从中收取高额手 续费，而我行员工则收受了数十万元的好处费。这暴露了我行在贷款调查、审批环 节的重大漏洞，以及部分员工职业道德的缺失。针对此案，我行已将相关线索移交 司法机关，并对涉事员工予以开除处理。同时，对该支行行长、分管副行长等3名管 理人员进行了严肃问责。（二）强化从业人员素养，根除内外勾结土壤。为从根本 上杜绝此类问题，我行将提升从业人员素养作为治本之策。一是组织全行300余名信 贷从业人员参加了为期一周的脱产培训，重点学习新修订的信贷管理制度以及如何 识别、防范“AB贷”、违规转贷等新型金融骗局。二是开展“廉洁信贷”文化建设 活动，邀请*财经大学的专家学者和退休的资深信贷审批官，结合案例讲述职业操守 的重要性，引导