XX 市金融监管分局 2025 年度工作情况报告 2025 年，XX 金融监管分局坚决贯彻落实党中央、国务院关 于金融工作的决策部署及上级监管机构工作要求，坚持稳中求进 工作总基调，以防范化解区域性金融风险为核心，以保护金融消 费者权益为根本，全面履行监管职责，辖区金融运行总体平稳， 风险整体可控，金融服务实体经济质效持续提升。 一、基本情况 (一)强化监管协同，筑牢风险防控组织屏障 分局立足新职责新使命，充分发挥“四级垂管”体制优势， 着力构建横向到边、纵向到底的协同监管格局，为防非打非等核 心工作的有效推进提供了坚实的组织保障。 一是深化横向联动，凝聚央地协同合力。主动加强与地方党 委政府的沟通汇报，推动市、县两级防范和处置非法金融活动工 作机制实现全覆盖。积极牵头，联合公安经侦、市场监管等部门 分别签署《防范和打击银行保险领域非法金融活动合作备忘录》， 建立起信息共享、线索移送、案件会商的常态化跨部门合作机制。 配合属地政府指导组建“XX 金盾”防非打非志愿者服务队，引 导辖内银行保险机构与基层综治网格深度协作，共同建成防非服 务站 12 个，将风险触角延伸至社区、乡村末梢，形成了广泛参 与的群防群治体系。 二是打通纵向脉络，强化市县监管协作。制定印发《XX 金 融监管分局防范和打击非法金融活动工作方案》，指导辖内 11 家 监管支局同步制定具体实施方案，确保政策要求和工作部署“一 盘棋”推进。分局及各支局均成立由“一把手”担任组长、相关 职能部门共同参与的防非打非工作领导小组，将防非打非工作与 非现场监管评级、现场检查立项、信访举报核查、消费者投诉处 理等日常监管工作有机联动，有效整合了监管资源，形成了上下 贯通、同向发力的工作闭环。 三是坚持学干结合，激活条线履职动能。定期组织召开全系 统防非打非专题条线会议，及时传达最新政策精神，明确阶段重 点任务。分局党委班子将防非打非工作作为基层调研督导的必选 项，深入一线解决实际问题。注重干部队伍专业能力培养，鼓励 监管干部钻研业务，自主建立了跨行企业开户行查询、账户流水 异动筛查等 EAST 监管模型 7 个，显著提升了风险线索排查的精 准度。分局 1 名骨干干部因在穿透式监管建模方面表现突出，入 选省局建模团队并在全国金融监督管理总局组织的竞赛中获得 优异成绩，展现了过硬的专业素养。 (二)实施精准监管，构建风险化解坚实堤坝 分局坚持问题导向和目标导向，不断创新监管手段，聚焦关 键环节和风险源头，实施穿透式、精准化监管，有效筑牢了金融 风险“防火墙”。 一是前瞻管控“有照违章”。将防范非法金融活动纳入对银 行保险机构的年度监管会谈重要内容，实现政策压力传导全覆盖。 在全辖范围内部署开展银行保险业非法金融活动风险专项排查 治理行动，督促机构强化内部管控，严防从业人员利用职务之便 参与或协助非法金融活动，筑牢金融机构体系与非法金融活动之 间的隔离墙。主动联动市场监管部门，全面交叉比对含有“银行” “保险”“信托”等金融属性字样的市场主体工商登记信息与金 融许可证系统信息，对发现的 13 家无证或有照违规机构，坚决 推动其完成注销或变更登记，从源头净化了市场环境。 二是严密盯防“无证驾驶”。针对社会上一些不法分子未经 许可擅自开展金融活动的现象，分局主动对接属地市场监管部门， 建立了涉金融经营主体准入登记管理信息共享和协同联动机制。 联合属地防非打非牵头部门、市场监管部门深入开展涉金融属性 字样规范清理专项工作，通过事前会商、事中拦截、事后处置的 方式，源头防范“无证驾驶”风险。2025 年以来，分局累计向 属地市场监管部门抄送行政许可文书 36 份，为其在注册登记环 节准确识别金融业务提供依据;市场监管部门就新申请注册登记 事项向分、支局征求意见或咨询相关监管政策 19 次，有效避免 了“李鬼”机构的产生。 三是持续加强监测预警。积极推动市委网信办将“虚拟货币” “高息理财”等 18 个涉非法集资关键词纳入互联网日常监测范 围，实现风险线索早发现、早预警。印发专门工作通知，督导辖 内银行机构严格落实可疑资金交易监测制度，充分发挥资金监测 前哨作用。分局及各支局联合属地政府、社区网格员等力量，累 计开展“扫楼清街”式风险排查 148 次，深入商务楼宇、临街店 铺等风险高发区域，积极协助属地涉非线索会商研判，综合运用 EAST 系统等监管科技工具，深度分析追踪涉非资金流向，为案 件查办提供专业支撑，切实当好地方党委政府的参谋助手。 (三)深化宣传教育，织密群防群治安全网络 分局坚持“金融为民”理念，将宣传教育作为防范金融风险 的第一道工序，创新形式、拓宽渠道、精准滴