以高水平的内控合规管理 支撑国有大行使命 担当 为中国人民谋幸福，为中华民族谋复兴，是贯穿中国共产党 百年奋斗史的一条主线。作为党领导下的国有金融企业，建设银 行以红色基因铸就精神底色，深入贯彻习近平总书记关于建设银 行“三个能力”建设重要批示精神，始终把服务国家建设、服务 实体经济、服务社会民生作为责任所系、使命所在，纵深推进 “以人民为中心”的新金融行动，在引流金融活水润泽民生福祉 的同时，为自身内控合规管理提升价值维度、构建路径引领，全 力打造一套能够切实对标中央要求、严格监管遵循的内控合规管 理体系。 以内控合规管理确保中央精神和监管政策落实落地 国有大型商业银行作为党执政兴国的金融重器和社会物质 财富的重要载体，最大的合规就是以习近平新时代中国特色社会 主义思想为科学指引，坚持“人民至上”的价值追求，确保党中 央、国务院关于经济金融工作的各项要求转化为自身发展战略、 内控目标和管理行动。近年来，建设银行自觉践行新发展理念， 主动拥抱监管要求，纵深推进住房租赁、普惠金融和金融科技三 大战略，不断深化新金融行动。这些战略举措始终与中央精神和 监管政策保持高度一致，从而成为强化银行内控合规管理效能的 动力源泉。在此基础上，建设银行牢固树立“内控优先、合规为 本”的理念，为业务发展划定刚性底线、倡导柔性边界、拓展创 新空间，从而撑起国有大行服务社会民生的使命担当。 突出政治引领作用。旗帜鲜明讲政治，是我国金融事业发展 的独特优势和时代赓续。建设银行坚持跳出金融做金融，拓维历 史眼光、提高政治能力，借助专业性、前瞻性和趋势性的合规研 判，创造性落实中央精神和监管政策。通过实施住房租赁战略， 为人民“安居”提供建行方案；实施普惠金融战略，为市场“乐 业”添注源头活水；实施金融科技战略，为社会“共享”搭建开 放平台；投身乡村振兴、创建劳动者港湾等，始终围绕“人民对 美好生活的向往”这一主旨谋篇布局，在此过程中内控合规能力 不断增强。 压实内控合规责任。合规是商业银行所有员工的共同责任， 尤其要从高层做起。建设银行落实监管要求，打造“党委全面领 导，董事会战略决策，监事会监督制衡，管理层负责经营”的公 司治理格局，明确各方内控合规管理职责，在全行形成对内控合 规管理重要性的高度共识，三道防线各司其职、各尽其责，以上 率下确保各项内控合规工作落到实处。 强化制度保障作用。建设银行把制度建设摆在突出位置，持 续推动外规内化，确保中央精神、监管要求在建行落地生根。加 强制度动态管理，立改废释并举，提高科学立规的质量和效率， 确保各项工作有章可循、有规可依。推进制度信息化建设，让制 度看得见、找得着、用得上，为经营管理提供坚实的制度保障。 加大违规问责力度。从严治行、从严问责是兴行旺行的重要 法宝，对于营造廉洁合规的从业环境极为重要。建设银行积极配 合纪检监察派驻改革，按照“完善问责组织体系、加强问责程序 保障、优化问责实体标准”三位一体的思路完善问责机制，把握 “严肃、严格、严谨、适度”的要求惩治违规行为，以精准有效 的问责强化制度执行、确保政策落地，在全行营造风清气正的政 治生态和经营环境。 以新金融行动引领内控合规建设智能化升维 随着传统经济向数字经济转型的态势越来越明显，科技应用、 数据挖潜为市场主体和监管机构带来广泛而深刻的手段创新与 范式变革。建设银行以数据为关键生产要素，以科技为核心生产 工具，以平台生态为主要生产方式，积极开展新金融实践，并通 过发挥金融科技战略的先发优势，于 2020 年启动数字合规建设 工程，打造聚焦员工行为、业务操作、问题整改的智能化数字合 规平台，为经营管理提供全生命周期的合规支持保障。 搭建员工行为管理体系。建设银行主动适应行为监管成为重 要监管支柱的行业大趋势，建立了“线下网格化、线上智能化” 的员工行为管理体系。通过构建 3.9 万个网格，将全行员工纳入 “机构成网，网内有格，格内定人，人负其责”的治理格局，推 动合规管理从层级机构的“主动脉”