潘功胜: 加快推进金融业综合统计 夯实金融 宏观调控和审慎监管基础 中国人民银行副行长潘功胜 党中央、国务院对金融业综合统计工作高度重视。今 年年初召开的全国金融工作会议明确提出要加快建立“统 一、全面、共享”的金融业综合统计体系。人民银行行长 周小川强调要“加大金融统计标准化工作落实力度，加快 金融业综合统计信息平台建设”。 一、金融业综合统计是现代金融业快速发展的必然要 求 金融是现代经济的核心。金融统计是现代经济的量化 反映，它不仅反映金融系统内部运行的状态，还反映着经 济运行乃至社会体系运行的状态。金融业综合统计通过对 银行业、证券业、保险业等全部金融运行量化信息的全面 、系统的收集和整理，及时观测分析经济金融运行状态 ，准确把握经济金融运行的脉搏。因此，金融业综合统计 不仅是支持货币政策决策、维护金融稳定、有效实施金融 监管的重要工具，而且是监测经济社会各部门、各市场运 行状态的重要手段。适应现代经济金融发展的需要，推动 金融统计从分散的专业部门统计向统一的、标准化的综合 性统计转变，不仅是中央银行的一项重要工作，也是其他 金融监管当局的一项重要工作，它需要我们共同努力。 (一)我国金融业深刻变革要求传统的金融统计向现代 综合金融统计转变 改革开放以来，我国金融业发生了深刻变化，金融业 从单一的银行业，演变为银行、证券、保险等多业并存的 大金融业；金融市场从无到有，从小到大，交易规模和交 易方式日趋多样和复杂；金融工具和品种结构多元发展 ，贷款融资占比明显下降，其他方式的融资占比显著上升 。截止2011年末，我国银行业、保险业和证券公司总资产 分别为113.29万亿元、6.01万亿元和9011亿元，分别比 2006年末增长1.6倍、2倍和45.3%。2012年上半年，除人民 币贷款外的其他方式合计融资2.92万亿元，是2002年同期 的146.7倍；占社会融资规模的37.6%，比2002年同期提高 35.3个百分点。其中，直接融资[注1]9739亿元，是2002年 同期的25.1倍；银行表外融资1.43万亿元，而2002年时这 些表外业务量还非常小。金融业的这些变化大大突破了我 国传统的建立在单一银行业基础上的传统金融统计，相应 要求金融统计要向以银行、证券、保险等大金融业为基础 的综合统计转变。 (二)我国金融创新的快速发展对传统金融统计提出了 严峻挑战 随着我国金融改革开放的成功，改革创新的步伐也在 不断加快，新型金融机构、金融工具和金融产品不断涌现 。在传统银、证、保机构以外，出现了形式不同的金融控 股公司以及货币经纪公司、消费金融公司、融资性担保公 司等新型金融机构，银行代客理财、金融衍生产品交易、 融资融券业务等创新业务快速发展。这些创新具有节奏快 、周期短、结构复杂、影响面广，要求金融统计具有开放 性、动态性和综合性特点。当前以银行业为主体的传统金 融统计显然满足不了这些要求，必然要进行深刻变革和调 整，向现代综合金融统计转变。 (三)最新一轮的国际金融危机大大加快了各国中央银 行金融统计变革的步伐，对现代金融统计提出了更高要求 起源于美国次贷危机的最新一轮国际金融危机是上个 世纪30年代大危机以来最严重的一场危机，至今仍未完全 走出危机的阴影。究其原因在于：一是它不是发端于传统 的金融领域，而是源自监管之外的影子银行系统；二是传 导快、影响广，大大超出决策者的预期；三是传统金融统 计信息存在严重缺失，导致金融统计数据既不能及时反映 危机迹象，危机发生后又无法通过金融统计准确判断并估 计危机扩散和传染的风险。 危机后，各国对此深刻反思，结论是监管制度有漏洞 ，统计制度不健全。出路是强化央行职能，修订法律框架 ，拓宽监管领域，完善统计制度，扩大统计范围。中央银 行除传统职责外，还要加强宏观审慎管理，防止系统性金 融风险。履行好这些职责，金融统计要从传统的围绕货币 政策的职能统计，向既为货币政策服务、又要强调金融稳 定、为金融监管服务的全面统计转变，构建银行、证券、 保险及境内外相互协调的综合金融统计体系，用统计信息 标准化的手段，从源头上解决和促进各类金融信息的共享 与协调。 二、我国金融统计的基本情况及面临的主要问题 我国金融统计是随着金融体制改革深化而不断建立和 发展起来的。从中国人民银行自1948年开始编制第一张统 计报表以来，金融统计报表已由当初为计划资金部门统计 “两张表”，发展到货币信贷统计、监管统计、金融市场 统计、经济景气调查和经济金融分析预测等为一体的多元 化统计调查监测体系；由仅仅掌握银行业信贷收支信息 ，发展到不仅掌握银行业资产负债信息，还掌握金融市场 、资金流量、物价指数、企业财务、居民预期等多方面信 息；由最初为综合信贷计划服务，发展到今天既为中央银 行和监管当局等职能部门提供系统的信息支持，又为国际 金融组织等社会各界使用中国金融数据提供全方位服务。 尽管近年来我国金融统计得到了长足发展，但也要看 到，现行的以部门统计、职能统计和静态统计为主的金融 统计仍存在较多不足。主要表现在： 一是机构范围不全，宏观经济金融监测所需的部分金 融行业统计信息不足。目前中央银行金融统计范围仅局限 于银行业金融机构，对证券、保险、基金等非存款性金融 机构和金融控股公司统计缺失，对货币经纪公司、消费金 融公司、担保公司等新型机构统计监测有限，难以全面监 测和分析各类金融机构的风险抵御能力及其对整个金融体 系的影响。 二是创新型金融产品统计信息不足。近年来金融机构 代客理财、信托投资计划、衍生产品、资产证券化等业务 发展迅速，它们多为跨行业、跨市场、跨机构的交叉性金 融产品和影子银行业务。而目前我国金融统计主要按机构 进行统计，许多衡量创新型金融产品风险的统计信息游离 在外，货币当局无法全面评估金融体系的整体风险和货币 政策调控效果。 三是部分统计定义、分类等标准不统一，信息共享基 础薄弱，不能完全满足市场经济背景下宏观调控的需要。 目前我国各部门金融统计之间、会计核算之间缺乏统一的 分类、标准和定义，不能形成协调一致的统计信息体系。 一些指标体系存在交叉与重复分类，统计数据不能清晰反 映资金的来源与流向，不能全面刻画金融业全貌，不能为 全面风险评估和科学决策提供系统性支持。 四是缺乏跨境、跨市场风险传染监测手段。随着金融 全球化和金融市场的快速发展，系统性金融风险从产生到 爆发，往往是一个跨市场，甚至是跨境的多产品链条。但 我国现行的统计体系不能反映跨机构、跨市场、跨境的交 易信息，难以监测和评估诸如热钱、投资组合等金融交易 的系统性风险，不利于保持金融稳定。 五是金融统计立法滞后。目前人民银行和监管机构从 各自职责出发