赵永旺：加大统筹力度 全力推进支付电子 化管理——在部分代理银行国库集中支付 电子化管理座谈会上的讲话 　　 同志们： 　　国库集中支付电子化管理，作为2014年政府预算报告 所明确的财政重点工作之一，得到了财政部、中国人民银 行、人大预工委领导的高度重视。日前召开的全国财政国 库工作会议上，刘昆副部长强调要牢固树立法制化、信息 化和国际化三种理念，年内要完成所有省级财政的电子化 管理建设任务。今天，我们召开这次座谈会，就是要统一 思想认识，分析解决试点中发现的问题，加快建设步伐 ，确保如期完成工作目标。下面，我讲几点意见，供同志 们参考。 　　一、 深入了解支付电子化管理的总体思路 　　支付电子化管理，不仅是技术手段的变化，更是一种 新“生产力”的运用，经历了六年设计、验证、试点的艰苦过 程。在此过程中，我们会同中国人民银行联合攻关，协同 创新，提出了很多新思路、新理念。 　　第一，小手术大作用，复杂问题有限求解。现行管理 模式下，靠纸质凭证保证安全，靠电子信息提高效率，客 观上割裂了管理链条，在安全上存在隐患。银行机构垂直 统一管理，财政部门分散开发系统的方式存在标准不一致 、步骤不统一的情况，信息“孤岛”现象严重。要解决上述问 题，不能单从效率与效能方面入手，而是要重构国库集中 支付信息管理体系。需要解决好两个重点环节：一是整合 资金流与信息流，构建以电子信息为基础的、全新的安全 信任体系；二是消除银行机构与财政部门在信息系统管理 规范、业务规则、技术标准等方面的差异，实现跨部门的 全链条式管理。经过反复研究论证，我们创造性地提出“电 子凭证安全支撑控件”的解决思路，把数字签名、电子印章 、安全传输等功能进行封装，供各类业务系统调用，实现 各方系统的互联互通和电子凭证的全生命周期管理，通过 “微创手术”达到了“1+1>2”的效果。这也印证了“化繁为简、 执简驭繁”，不失为一种复杂问题有限求解的有效方法。 　　第二，划清责任边界，实现帕累托最优。长期以来 ，财政部门、代理银行系统间功能交叉、边界不清，造成 基础数据重复维护，内部问题外部化。财政业务的任何调 整，代理银行系统都需相应跟进，不仅代理银行的技术部 门苦不堪言，临柜人员更是承担了不应承担的压力，即使 反复培训也不一定能熟练掌握财政业务，差错率高，用户 满意度低。代理银行与财政部门需构筑新型伙伴关系，从 “你中有我、我中有你”转变到“楚河汉界、泾渭分明”，从而 更好地实现合作共赢的良好局面。实施支付电子化管理 ，通过分开、对等部署的电子凭证库，明确划分财政部门 、预算单位、人民银行、代理银行等各参与方的责任边界 ，做到各司其责，不缺位、不越位。财政部门把该管的都 在支付系统内完成，代理银行回归单纯的金融服务职能 ，业务培训、系统操作都能发挥所长，各得其所，实现综 合效益最大化。 　　第三，构建多目标体系，寓管理于服务之中。全国国 库工作会议提出要着力打造服务保障型、决策支撑型、运 营管理型、风险防控型“四型”国库。支付电子化管理，作为 深化国库管理制度改革的一项基础性、战略性工作，寓管 理于服务之中，既要为预算单位提供最优质的金融服务 ，同时又能将加强资金监管、保障资金安全、提升运行效 率、拓展服务能力等财政管理目标落到实处。自助柜面把 银行“搬回家”，预算单位财务人员只需轻点鼠标就可以自助 办理转账业务；电子凭证库固化安全控制规则，强化各方 内部治理，建立起全流程监控机制；标准化体系有效消除 部门间信息“孤岛”，规范各地国库集中支付业务；升级支付 手段，从技术上保障民生支出、涉农补贴、社保补助等对 个人转移性支出的“财政直达”。总之，实施支付电子化管理 ，要实现多重管理目标，必将面临许多新的困难和问题 ，要求我们深入了解设计思路，选择好角度，把握好尺度 ，掌握好力度，积极稳妥地作好这项工作。 　　二、 支付电子化管理工作进展及问题 　　2013年10月，为贯彻落实国库集中支付电子化管理全 国推广电视电话会议精神，国库司翟钢司长专门召集各家 代理银行总行举办座谈会，明确工作任务。恰逢岁末年初 ，各家代理银行都面临时间紧、任务重、人手少等现实困 难，大家齐心合力，较好地完成了试点工作任务。截至目 前，已有河北、重庆、北京等13个省级和3个地市级财政部 门成功上线运行，山东等十余省市正抓紧筹备试点工作。 　　从试点情况看，支付电子化管理安全、高效、低成本 的优势逐渐显现，试点预算单位和代理银行都给予高度评 价。湖北省自助柜面业务上线试运行后，预算单位感受到 全新的支付体验，不再填写支票、来往银行、排队等候 ，足不出户就可以全天候办理资金支付。预算单位对自助 柜面业务的期望非常高，需求也非常迫切，强烈要求扩大 试点范围。另一方面，通过实施国库集中支付电子化管理 ，进一步理顺了财政与代理银行的职责边界，降低了代理 成本，减轻了柜面人员的工作压力，提高了金融服务效率 。总的来看，支付电子化管理实现了各方互利共赢，是一 项激励相容的协同创新。试点成功，凝聚了财政部门、人 民银行、代理银行等一线同志的不懈探索和辛勤汗水，在 此，我代表国库司对参与前期研发、试点工作的所有银行 和同志们表示衷心的感谢！ 　　在看到成绩的同时，也要清醒的看到，目前试点运行 中还存在一些突出问题和薄弱环节，出现了两个不平衡 ：一是各家代理银行推进节奏不平衡。有的代理银行进展 较快，对电子化管理总体思路和业务需求把握比较到位 ，深度参与前期试点，取得了显著成效；但也有部分代理 银行系统建设缓慢，达不到省里的试点要求，后续推进工 作任务仍很艰巨。二是国库业务试点进度不平衡。直接支 付、资金清算等业务已基本全面实现电子化管理，而授权 支付自助柜面业务覆盖地区及上线代理银行都屈指可数。 目前，仅有工商银行、招商银行2家通过验收，还远远无法 满足预算单位的迫切需要，自助柜面系统