樊军同志在省管企业全面风险管理提升座 谈会上的讲话 （2012年11月28日） 这次全面风险管理提升座谈会，是在省管企业深入学 习宣传贯彻党的十八大精神、积极应对严峻复杂的经济环 境、研究谋划明年工作的重要时期，召开的一次重要会议 。按照会议的安排，通过企业之间交流经验做法，特别是 学习借鉴宝钢集团卓有成效的经验做法，对进一步做好全 面风险管理工作具有十分重要的作用。下面，就贯彻国务 院国资委全面风险管理提升专题培训班精神，提升风险管 理能力和水平，推动省管企业更好地应对挑战、突破困境 、实现持续健康发展，我讲几点意见。 一、领导重视，积极推进，全面风险管理取得了一定 成效 全面风险管理是国资委和省管企业近几年下气力抓的 一项重点工作。2008年印发了《山东省省管企业全面风险 管理指引》，鲁信、兖矿等8户企业先行试点，2010年起在 省管企业全面推开，并将“全面风险管理”列入省管企业负责 人的年度和任期目标考核，建立了风险管理年度报告制度 。4年多来，通过一系列宣传培训、学习交流、检查考评等 工作，省管企业的全面风险管理体系从无到有、从点到面 、由浅入深，逐步建立并发挥了重要作用，投资、运营、 市场、财务、法律、廉政建设等重点领域的风险管理取得 明显进展，应对各类危机、抵御各种风险的能力明显增强 ，促进了企业经济运行质量和市场竞争力的提高。 （一）建立健全保障体系，夯实了全面风险管理工作 的基础。为有效配置和使用风险管理资源，发挥董事会在 风险管理中的核心作用，大部分省管企业成立了董事会风 险管理委员会或风险管理领导小组，明确了风险管理的责 任部门和职责范围，一些企业还将风险管理纳入了考核体 系。兖矿集团、山钢集团等16户企业建立了风险管理委员 会，鲁信集团、兖矿集团、山东能源、鲁华能源、省国投 公司设立了专门的风险管理部，鲁商集团设立了风险控制 中心。山东黄金、山东能源及其所属淄矿集团等7户企业构 筑了“业务部门-风险部门-风险管理委员会”三道防线，鲁信 集团建立了三级分层、集中和分类管控模式。多数企业根 据自身情况，细化省国资委《指引》内容，建章立制，将 风险管理的经验成果固化，并在全公司范围内推广。在内 控体系方面，山东重工、交工集团等11户企业制定了《企 业内部控制基本规范》，编制了《企业风险及内控管理手 册》。在考核方面，中国重汽、盐业集团、鲁华能源等 11户企业将风险管理纳入年度绩效考核，建立了重大风险 责任追究制度。枣矿集团还实行了风险“累计积分”与“风险 回购”制度。 （二）完善基本管理流程，对各类风险开展了有效辨 识评估和管控。各省管企业充分考虑全面风险管理的性质 、重要程度和复杂性，把风险辨识评估、风险预警监控和 风险信息化建设放在突出位置，不断加大工作力度、出台 措施办法，取得了较好的效果。在风险信息收集、信息库 建设方面，鲁信集团、华鲁集团等7户企业开发了风险信息 共享平台，建立了公司和各单位的风险信息库。在风险辨 识评估方面，中国重汽、山钢集团等利用信息系统完成对 风险事件的辨识评估，及时跟踪确认重大风险。山东高速 通过风险管理约谈会，进一步完善了风险辨识评估。齐鲁 证券建立了压力测试机制，并利用信息技术实现动态监控 ，做到了对各类风险可测、可控、可承受。在风险应对方 面，山东海投建立“投决会”制度，进一步防范决策风险。山 东油气突出投资、安全内控等重点风险。山东机场风险管 理部门会同纪检监察、审计和财务等部门对风险管理工作 进行定期检查。兖矿集团初步形成了由一个保障体系、一 个基本流程、一个信息系统组成的全面风险管理体系架构 ，其水平达到了全国前列，理论成果获得中国煤炭协会现 代化管理成果唯一的特等奖。 （三）开发运行信息系统，基本实现了全面风险管理 的流程固化和系统化。近年来，省管企业普遍重视开发运 行全面风险管理信息系统，一些企业向国内外知名厂商和 咨询机构招标，投入了大量的人力、物力和财力，上线运 行取得了良好效果。兖矿集团、山东黄金、山东高速等开 发运行了涵盖信息收集、辨识评估、应对、监控预警、监 督与改进等基本流程的信息系统。交运集团设计和开发的 风险管理信息系统与现有客运资源、货运资源、财务风险 、行车安全、办公自动化等管理系统实现有机融合。齐鲁 证券通过五套风险监控系统，实现了风险管理的动态监控 ，每日监控自营业务市场风险、信用风险和流动性风险。 山钢集团自主开发的风险管理信息系统，完成了风险事件 收集、部门审核、专责人员归档和风险问卷评估工作。 （四）多种形式塑造全员风险意识，初步建立了风险 管理文化。经过4年来的推广实施，大家对风险管理的态度 ，从不太信到将信将疑，再到真信、真学、真干，“风险无 处不在，风险无时不在”的意识在企业决策层、管理层和广 大职工中基本形成，对风险管理的重视程度显著提高，风 险管理理念开始渗入战略决策、运营管理和文化建设。一 些企业通过举办专题培训班、案例教育、风险点上墙等 ，加强风险文化的培育。鲁信集团提出“风险管理以人为本 ，风险管理人人有责”，山东能源着力培养“风险无处不在 ，陷阱无时不在，既要做事，又要做成事，关键是别出事 ”的风险内控观。黄金集团将《山东黄金》、《内部审计与 风险管控》等作为宣传风险文化的平台。上海齐鲁、山东 海投加强了廉洁文化、安全管理文化、诚信文化建设。齐 鲁证券、国泰租赁强化风险运营意识，实现了全过程管理 控制风险。 二、剖析问题，找准定位，增强工作的针对性和实效 性 省管企业全面风险管理工作虽然取得了一定成绩，但 总体上看仍处于初级阶段，尤其是与有效应对外部变化、 加快产业转型升级、实施多元化和国际化战略的要求相比 ，我们还有很大差距，存在一些问题和薄弱环节。 一是工作不够扎实、不够规范。有的企业评估出的风 险层次不清，缺乏说服力。有的企业预警指标设计不合理 ，缺乏针对性、目的性和操作性。部分企业风险评估方法 单一，较多使用定性分析，缺乏数据积累和量化分析。有 的企业还没有建立董事会风险管理委员会，有的虽然建立 了相应的组织，但没有开展实质性工作，没有真正发挥作 用。 二是没有实现全面覆盖，与原有管理系统融合不够。 有的企业的风险管理只是停留在总部层面，没有在集团全 面开展、整体运行。有的企业全面风险管理体系独立于其 他管理体系之外，与原有制度、流程融合不够紧密，影响 到风险信息收集和风险应对防控。 三是对重大风险预警较晚，应对办法较少。有的企业 风险管理仅停留在辨识评估阶段，重大风险评估出来之后 ，怎么预防、怎么监控缺乏措施，应对工作流于形式。有 的企业存在着重大隐患，甚至发生了重大损失事件和违法 违纪案件，教训十分深刻。 面对新形势、新任务，我们要正视差距和问题，深刻 认识风险管理的重要性，处理好“三个关系”，找准定位，增 强工作的针对性和实效性。 一要正确处理风险管理与业务发展之间的关系。近年 来，省管企业发展很快，经营规模日益增长，业务范围不 断扩大，经营地域从省内拓展到省外、国外，我们倍受鼓 舞，同时也注意到，企业发展过程中的风险也显著增加。 风险管理工作必须及时渗透、熔合到新的业务领域，风险 管理能力必须与企业发展的速度规模相匹配，特别是开辟 新业务和设立新公司，风险管理要与之同时设计、同时配 置、同时运行。只有风险管理跟上了，企业才能放开手脚 拓展业务。 二要正确处理风险管理三道防线的关系。我们经常说 风险管理有三道防线，业务管理部门和一线单位是第一道 防线，风险管理部门是第二道防线，审计部门是第三道防 线