银川市金融工作局关于突发事件应对工作 总结的报告 市政府应急办： 为做好银川市金融突发事件和非法集资突发事件应急 管理工作，避免发生较大级以上金融和非法集资突发事件 ，保护居民财产安全，维持经济发展稳定有序，现将 201x年度突发事件应对工作总结如下： 一、201x年突发事件基本情况 （一）非法集资 201x年银川市行政区域内公安部门受理新发非法集资 案件共计13起，涉案金额共计5677.90万元，涉案人数共计 507人次，其中个案涉案金额最高为1745万元，涉案人数 160人；涉案金额最低为9.9万元，涉案人数20人。非法集资 主体涉及个人、投资公司、资产管理公司、电子商务公司 、咨询公司。非法集资主体为银川市企业、个人的案件 ，覆盖范围全部在银川市辖区内，无跨省市案件发生；存 在1起外地企业在银开展非法集资活动。 201x年无因非法集资案件等涉众型经济案件引起的到 银川市政府集体性上访等群体性事件发生，但存在非法集 资参与群众集群结伙到公安等部门反映非法集资情况、询 问非法集资案件资金追讨情况以及非法集资案件处置情况 等。201x年7月3日上午，有大量群众在自治区政府门口聚 众集会上访反映香港远东控股集团有限公司非法集资问题 。 （二）交易场所 我市共有各类交易场所18家，其中文化类交易场所5家 、商品类交易场所8家、权益类交易场所5家，全部由自治 区金融工作局统一监管。鉴于201x年各类投诉、上访交易 场所违规交易事件频发，中央清理整顿交易场所专项行动 的贯彻落实，经过清理整顿，目前有13家违规交易场所停 止交易。 二、总体应对工作分析评估 （一）组织领导方面 在市政府的统一安排部署下，我市于今年重新设立确 定银川市金融突发事件应急指挥部，负责金融突发事件与 非法集资突发事件的应急指挥工作。作为应急指挥的工作 枢纽，银川市金融突发事件应急指挥部办公室设在市金融 工作局，办公室主任由市金融工作局分管副局长担任。银 川市金融突发事件应急指挥部办公室处理金融突发事件应 急指挥部日常工作的同时，负责突发事件相关信息的收集 、整理、研判以及突发事件的协调处理等工作。 银川市金融突发事件应急指挥部下设监测预警工作组 、事件处置工作组、事件调查工作组及善后处理工作组。 目前各小组相关职能及职责划分已明确，运行状况良好 ，其中监测预警工作组通过201x年中多次风险信息排查化 解工作，对防范我市金融风险，维护经济金融秩序稳定做 出突出贡献。 （二）应急准备方面 1.确定了市本级应急准备体现。201x年在市政府的统筹 安排下，银川市金融工作局负责编制《银川市金融突发事 件应急预案》并修订《银川市非法集资突发事件应急预案 》，参考《自治区金融突发事件应急预案》和《自治区非 法集资突发事件应急预案》相关标准及规定，编制修订完 成了相关预案，完成后由市政府办公厅统一印发公布实施 。 2.确定了属地分级应急准备体系。推进各县（市）区在 原有非法集资突发事件应急预案的基础上参照预案相关标 准及规定进行修订，并编制金融突发事件应急预案。各县 （市）区修订、编制完成相关预案后与各金融机构现有的 应急预案和《银川市金融突发事件应急预案》、《银川市 非法集资突发事件应急预案》共同组成银川市金融突发事 件和非法集资突发事件应急预案体系。 3.开展了专项应急演练。要求银川市金融机构按照月度 的频率开展应急演练，并按季督导、按年上报统计报表 ，银川市金融突发事件应急指挥部各成员单位进行配合或 提供相关支持。 4.应急专业人员到位。金融突发事件及非法集资突发事 件应急队伍由市领导挂帅，应急领导办公室组织协调，公 安部门推进，各金融机构协助的专业队伍布局。 5.应急技术装备等情况。各金融机构已按照行业标准妥 善准备了物资需要；市级应急工作暂无资金和物资投入 ，需报财政预算审批，我局暂申请不到此项经费。 （三）预防预警方面 目前我市应对金融突发事件及非法集资突发事件风险 隐患主要通过早期风险排查整治工作进行化解，避免风险 的积聚和爆发，造成大范围、损失严重的金融突发事件或 非法集资事件。 金融突发事件风险预防预警：各金融机构内部风险及 系统性风险由相关主、监管部门进行监管、防范，银川市 金融突发事件应急指挥部成员单位进行配合支持。各金融 机构外部风险、非金融机构风险通过每年定期开展的专项 排查整治、摸底排查等工作进行摸底排查、处置化解；同 时不定期在小范围内进行专项机构、指定范围的排查整治 工作。如201x年3月对银川市辖区内网贷P2P企业进行风险 排查，对银川市辖区内8家网贷P2P企业相关业务开展情况 、经营状况等方面进行排查；201x年201x年9月对银川市辖 区内ICO平台进行排查，要求银川市辖区内唯一一家ICO平 台公司退还相关资金并停止开展相关业务；201x年12月针 对银川市辖区内融资担保公司进行全市范围内风险排查化 解工作，通过对辖区内登记注册担保机构、小额贷款公司 、汽车经销商的摸底排查，排查“信用增进”、“增信”、“信 用增级”等名义开展发债担保业务、小额贷款公司经营融资 担保业务、汽车经销商为消费贷款提供担保、地方政府利 用信用增进类机构或者企业集团以担保方式寻找融资渠道 等情况；201x年对银川市辖区内小贷公司“现金贷”、“消费 贷”等多种贷款产品进行专项排查。针对部分风险已经暴露 的行业企业，我局积极配合相关牵头主管部门进行风险防 控及化解工作，如201x年对银川市辖区内18家各类交易场 所及部分会员机构进行实地摸排检查，化解相关风险。 非法集资突发事件预防预警：非法集资突发事件风险 的防范处置目前工作原则依然是提前防范为主，工作重点 向群众阶层、非法集资苗头阶段前移，目标是从源头阶段 防控风险，在风险苗头阶段进行打击处置。 1.开展专项宣传活动。群众阶层风险防控主要是通过定 期的专项宣传日、宣传月活动对群众进行宣传教育，以及 不定期的开展宣传活动，提升群众的风险防范意识和能力 。非法集资突发事件预防也是通过定期的专项排查整治工 作以及不定期的风险排查化解来防控风险。如201x年我市 在全市范围内分别在4月、5月、6月共计三次进行专项非法 集资排查工作，覆盖投资理财、灯具、宾馆住宿、餐饮、 乳业、葡萄酒等多个行业，并对辖区内的重点区域重点排 查，尤其是针对融资及非融资担保、小额贷款、保险代理 、房地产开发、物流派送等企业和中介机构；电子商务、 典当等资金密集型行业企业；各类涉农互助合作组织、农 民专业合作社、养老机构、民办院校和教育培训中介机构 等行业。三次排查共涉及六个大项三十二个子项，累计排 查各类企业2166家，排查出问题机构108家，共涉及1993人 ，涉及金额36506.34万元，排查行动中发现的问题企业根据 其存在的问题，有针对性地采取措施：涉及非法集资的立 案查处，易发生集资诈骗、高利贷等情况的提前预防或提 起公诉，易发展成传销的积极预防或是直接取缔，经营过 程中存在风险的向企业揭示风险点等，以有效化解非法集 资风险。 2.排查核实相关风险线索。201x年对自治区处非办移送 的风险线索或自治区非法集资预警平台推送的风险信息进 行排查核实工作，排查辖区内高风险企业43家，或是移入 异常名录，或是劝诫谈话，或是直接取缔，采取相关措施 防范非法集资风险。 3.开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。在 201x年9月底