在全市金融机构从业人员远离非法集资宣 传动员会上的发言 人民银行驻马店市中心支行 袁道强 同志们： 非法集资不仅使广大群众遭受重大损失，影响社会稳定 ，也严重破坏正常的金融秩序，危及金融稳定。近年来 ，非法集资存量风险暴露加剧，案件高发频发，防范和处 置非法集资工作形势异常严峻。各金融机构要高度重视 ，各银行证券保险机构从业人员不仅要远离非法集资，更 要按照要求加强对非法集资的监测防范。 一、切实加强组织领导。各金融机构要充分认识到打 击处置非法集资有利于促进自身稳健经营，有利于增强抗 风险能力和自身竞争力，自觉摈弃防范非法集资与己无关 ，甚至影响业务拓展的误区。要切实加强对防范处置非法 集资工作的组织领导，在账户监测、宣传引导、市场管理 、员工教育等方面，明确分管领导、具体负责部门，责任 落实到人。要将防范和打击非法集资融入各业务条线，作 为各领域、各部门、各业务条线的共同任务，认真履行客 户身份识别、了解业务和尽职调查职责，完善内部管理制 约机制，有效管理和监督各个层级，加强从业人员职业道 德教育，防范内部人员参与或协助不法分子进行非法集资 ，防范为非法集资行为提供金融服务。 二、切实加强资金账户监测。非法集资活动大多通过 金融机构进行收付。近年来，人民银行专门下发了文件 ，多次召开专题会议，周密部署涉嫌非法集资账户监测工 作，发现并移交了一批涉嫌非法集资账户，对“打早打小 ”，从源头上防范打击非法集资起到了重要作用。但个别金 融机构认识不到位，账户监测工作不力，致使非法集资账 户防控流于形式，严重影响了金融机构的声誉。各金融机 构要严格执行《中华人民共和国反洗钱法》和账户实名制 、账户管理制度，切实加强异常开户情况的监控；建立健 全涉嫌非法集资账户监测、甄别、报告机制和相关操作规 程。要指定专人负责监测银行账户,并将部门负责人、经办 人员及时上报当地人民银行备案。要结合非法集资账户主 要特征、非法集资活动在银行柜面主要表现情形，以及“自 定义”标准，扎实有效开展监测工作。对违