在防范和打击非法集资宣传活动上的讲话
西安市中级人民法院刑二庭 张曼慧
近年来,西安市两级法院审理的非法集资案件的数量
呈上升态势,案件的审理反映出非法集资的方式日趋多样
,受害群众人数众多,涉案资金数额巨大,资金兑付比例
低,处置难度大。此类犯罪活动严重干扰了正常的经济、
金融秩序,极易引发社会风险,严重影响社会稳定。西安
中院开展此次审判工作延伸活动,想通过以案说法等方式
,提醒广大市民充分认识非法集资活动的危害性,有效识
别和防范非法集资活动,并进一步形成对非法集资犯罪活
动进行严厉打击的高压态势。
在西安中院所审理的四十余起非法集资案件中,受害
人数少则数百人,多则万余人,涉案金额少则数百万,多
则数亿元。其中有四分之一的案件由于犯罪分子聚集资金
后任意挥霍、浪费、转移或者非法占有导致无资产可供执
行,受害群众血本无归,为了严惩此类犯罪,西安中院加
大了打击力度,有不少犯罪分子被处以有期徒刑直至无期
徒刑。由于非法集资危害性大,影响面广,因此,广大群
众要拒绝诱惑、学法用法,有效识别和防范非法集资,理
性投资理财。
一、非法集资的主要表现形式
在西安中院所审理的四十余件案件中,多数是采用直
接吸收公众存款和集资诈骗的形式,采取种植、工程项目
、投资入股、消费返利、投资办学、出售商铺,发行股票
认购保险等方式,85%以上都是以支付高息为诱饵,而且犯
罪分子在集资初期往往积极兑现,汇报承诺,骗取信任
,,吸引更多的人加入,集资规模迅速扩大。并且不惜血
本,传播集资信息、举办各种活动,大力宣传,导致此类
案件受害群众人数众多,涉案资金数额巨大。非法集资的
手段具体表现为 :(一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众
上当受骗,往往编造“天上掉饼”、“一夜成富翁”的神话,通
过暴利引诱许诺投资者高额回报。(二)编造虚假项目。不法
分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业
政策、支