丽水银行业金融风险防控工作措施和成效
丽水银监分局
2018年8月24日
(一)把握重点,坚决贯彻控风险工作。根据银监会
、浙江银监局统一部署,分局高度重视监管责任落实和风
险全面把控,强统筹、重落地。一方面,建立控风险工作
机制。成立由统计信息科牵头,监管一科、监管二科、监
管三科分别负责信用风险、操作风险、流动性风险的控风
险工作机制,各科室各司其职且配合协作,共同发挥监管
职能,守住不发生系统性风险的底线。另一方面,借力现
场检查,出重拳维秩序。有序对农行丽水分行、龙泉民泰
村行、莲都农商行、遂昌农商行等机构开展“三违反”、“三
套利”、“四不当”、“治乱象、维秩序”专项治理检查及重点
业务全面检查,其中莲都农商银行重点业务常规检查,创
新运用“集成+双主查”、“EAST+监审联动”、“党建+现场检
查”机制,大幅提升现场检查效率,有力震慑银行违规行为
。
(二)高压管控操作性风险,“维秩序”成效明显。
以“操作性风险管控年”活动为抓手,通过“强化责任意识、
深化专项治理、优化机制建设”,有效提升辖内银行业操作
风险防控工作的主动性、针对性和创新性,有力维护丽水
银行业金融秩序。一是强化组织领导部署。成立“操作性风
险管控年”活动领导小组,聚焦“人员管理”这一关键核心
,梳理印发丽水银行业“四十条禁令”,进一步规范银行从业
人员行为,严防操作风险和道德风险。,编制《丽水银行
业操作风险防控案例汇编》树立标杆典型,组织全市银行
业90%以上员工参与“学指南、防风险”知识竞赛,推动风险
防控意识有效下沉至基层。二是创新委托审计方式。对检
查项目无法覆盖的机构,一律委托其上级行进行审计,提
升银行机构操作风险自我防范能力,力争实现“内部+外部
”全方位排查,通过查前“委托审计单”、查中“督导单”、查
终“评估单”、查后“整改清单”,实现动态质量跟踪。三是探
索建立违规人员登记机制。按季统计各机构违规人员问责
统计表,探索建立银行从业人员违规登记查询系统,逐步
实现违规问责线上报送、线上登记、线上查询,目前已有
263人次登记在