2025 年度风控工作要点 2025 年是 XXX“十四五”规划收官之年，更是打造全新 XXX 的关键之年。集团公司坚持以习近平新时代中国特色社会 主义思想和党的二十大、二十届三中全会精神为指引，深入贯彻 落实国资委和审计署的部署及要求，锚定战略目标，紧紧围绕改 革发展与当期经营中心任务，落实“三重”战略举措，坚持“深 思熟虑、深耕细作、狠抓落实、落地见效”要求，直面挑战、攻 坚克难、守正创新，以提升制度执行力、确保刚性执行为有力抓 手，统筹推进“七位一体”风控体系建设，以事前事中防控为主、 事后救济为辅，聚焦“六着力”，整合风险管理资源，坚守风险 底线，提升核心能力，强化穿透式管理，更高质量融入治理、经 营和管理，为集团公司推进高质量发展、打造全新 XXX、加快 打造 XXX 提供坚实支撑与保障。 一、着力支撑集团提升现代企业治理能力 （一）支撑完善公司治理体系 1.压实治理主体责任。以新《章程》落实为契机，进一步压 实各治理主体的管理责任和监督责任，企业健全“三重一大”权 责清单、授权清单等。 2.完善公司治理制度体系。深入推进《议事规则》《“三重一 大”决策制度实施办法》《党委（组）前置研究讨论重大经营管 理事项清单》等重要制度的适应性修订。 （二）支撑党组（党委）、董事会和总经理专业履职 3.完善“三会”依法合规决策机制。加强“三会”决策支撑 依据规范性和标准化，健全完善重大决策必要支撑文件清单机制， 细化支撑依据条目、核心要素和内容标准，科学安排决策会议次 序和关键程序节点，刚性落实必要决策参与主体范围和必要审核 时间。 4.提升议案管理质量。压实企业业务评审和综合性审核责任， 强化议案风险管控和法律合规审查，落实企业总法律顾问和首席 合规官审核把关要求。加大经营投资业务穿透监管力度，强化决 策效果实质性把关，规范尽职调查、可研论证、风险评估、合同 审核、资金支付、客户授信等流程线上审核和公开公示，完善董 事会记录等档案管理。 5.优化“三会”决策事项合规审核机制。落实“三会”管理 部门合规要求，坚持形式要件不齐备的事项不得进入审批决策流 程。坚持风控与法律审核前置、总法律顾问列席相关决策会议， 应审未审事项不得提交决策。坚持重大审计事项未经审计与风险 委员会审议同意不得提交董事会审议决策。强化决策事项实质性 审核，合理安排实质性审核时间，杜绝突击式、爆发式审核，有 效保证审核质量。 6.深化法律意见书制度。专业、客观、审慎出具合法合规性 意见，及时跟踪意见采纳和响应情况，确保审核意见闭环管理。 明确应出具法律意见书的决策事项范围，确保“应出尽出”，避 免“形式主义”。强化法律意见书的全面性和系统性，统筹考虑 企业发展战略、业务特点和治理经营管理现状等重要因素，关注 可研论证科学性和充分性，充分提示法律合规风险，不得仅发表 “不违法违规”的意见。 7.强化决策主体忠实勤勉履职尽责的法定义务。落实新《公 司法》和章程要求，董事高管忠实勤勉履职尽责，坚持独立、专 业、高效履职。集团派出董事和企业其他董事之间、董事和高管 之间、企业董事和集团之间保持紧密联系，持续加强互动沟通。 强化派出董事履职培训，学习掌握国资监管要求、集团管控要求、 重要规章制度、重点工作任务以及重要工作安排等。落实审前与 董监事沟通机制，及时向董事通报审计问题，共同推进审计问题 整改。 二、着力护航集团做强做优做大核心主业 （三）支撑集团改革发展和重大项目 8.专业支撑改革发展重点任务。继续做好强军首责行动、核 心能力建设行动、经营提升行动、技术产品攻关行动、人才队伍 提升行动的风控与法律支撑保障工作。 9.专业支撑产业体系重构。全过程专业支撑产业体系重构， 全面加强可研论证。做好具体领域专业化整合指导意见制定、方 案审核论证和框架协议签订等工作。 10.专业支撑改革发展重大项目。支撑重大投融资、并购重 组、资本运作、企业改制及历史遗留问题处置等重大事项和重大 项目，提供专业化、定制化法律合规支撑。印发《XXX 投资并 购项目审查工作指引》，落实“五不投”原则，加强投资并购的 风险评估和合法合规综合审查。做好集成电路项目整改、中电熊 猫脱困振兴等重大事项和采购管理、投资并购、资金管理等重点 管理领域事项的专业支撑。 （四）提升重大风险预警和应对能力 11.夯实风险管理基础。创新风险管理方式，强化风险源头 把控、过程监控和结果管控。基于业务、司库等系统数据，完善 重大风险预警监测指标体系、指标阈值和预警模型，加强重大风 险分析、预警、动态跟踪、应对处置等全过程管理，落实风险管 控责任。 12.有效应对重大风险。加强对重大风险的识别、跟踪和管 控，更新《企业重大风险事项清单》，明确应对方案和措施，逐 级分解落实管理责任，形成风险防控责任台账。督导企业妥善应 对重大风险事项，特别是不在处置风险过程中刺破更大风险，确 保不发生系统性、颠覆性风险。严格落实重大经营风险事件报告 机制。 13.突出专项风险治理。高度关注产业行业、重大决策、重 大投资、贸易、科技创新、参股管理、知识产权、现金流、亏损 治理、人力资源、法律合规、“两金”管理等专项领域的风险， 加强分析和应对。针对参股管理、托管企业、提级管理类企业管 控情况进行专项分析。 14.加强业务评审风险管理。印发《关于进一步加强业务及 合同评审防范业务风险的通知》，督导企业完善业务及合同评审 管理机制及制度、明确评审职责分工、落实工作责任，确保所 有业务开展前均经过科学、充分、全面、审慎的评估论证。 15.加强风险提示。及时对企业存在的共性问题、重大个别 问题，以及风险管控情况进行总结分析，根据需要及时提出管理 要求和风险提示。 （五）加强合同全周期管理 16.加强合同管理制度建设。修订《XXX 合同管理办法》， 加强全过程管理和重点环节管控，保障商业安排有效落实。深入 推进廉洁条款等标准化合同文本推广及应用。 17.加强交易对手资信管理。推进《XXX 供应商管理办法》 刚性执行。加强对交易对手的分析和选择，重要交易对手形成尽 调报告。加强对