在全市防范打击和处置非法集资工作会议 上的讲话 同志们： 非法集资是影响当前及今后一个时期我市金融环境和 社会稳定的重大问题，是一项必须紧抓不放的工作。在市 委、市政府大力精减会议的背景下，今天，我们抽出半天 时间，召开高规格的全市处非工作会议，充分体现了市委 、市政府对处非工作的高度重视。会议的主要任务是，贯 彻全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，总结 成绩、分析形势、部署工作，动员各级各部门进一步提高 认识、明确目标、落实责任、加大力度，加快处置工作进 度，确保社会大局稳定。XX同志宣读了《关于调整打击和 处置非法集资工作领导小组及专项小组的通知》，希望相 关负责同志要把责任扛在肩上；XX同志回顾了去年工作情 况，部署了今年工作重点，各级各部门要认真领会、抓好 落实；会议还表彰了去年工作先进，相关单位作了典型发 言，希望大家相互学习，推动处非工作取得更大实效。借 此机会，我再强调三点意见: 一、既要肯定成绩，也要保持警醒 总体来看，去年我市防范打击和处置非法集资工作应 对有力、成效明显。主要体现在三个方面： （一）稳控有效。去年，我市认真贯彻省委、省政府 有关决策部署，在各级各部门的共同努力下，确保了全市 涉非维稳形势总体平稳可控，全年没有发生较大规模的聚 集活动和重大突发事件。尤其是各级公安机关，面对严峻 形势，顶住压力，建立起“每日研判、动态摸排、三色预警 ”的预警机制，通过周密部署、联勤联动，果断依法处置各 类突发事件，起到了有力的震慑作用。 （二）处置有效。重点案件查处工作推进有力，截至 目前，全市公安机关共追缴、查封、扣押涉案财产近20亿 元，XX案件均已进入到司法审判环节。案件办理中的管辖 、取证、打击范围、财产认定等一批疑难问题和遗留问题 相继得到解决，特别是针对处非工作中资产认定难、处置 难、兑付难的问题，出台了《关于规范非法集资案件涉案 财物处置工作的意见》，对资产的追缴、认定、移交保管 、处置变现、兑付等各个环节及部门责任予以明确。各县 （市、区）相应成立了资产处置兑付工作组，确保涉案资 产能够及时得到移交保管和变现处置。 （三）机制有效。市委常委会、市政府常务会多次研 究处非工作，召开15次处非工作例会，协调解决问题。建 立健全了市县两级处非工作领导小组，尤其是我们成立了 市县两级地方金融监管局，组建处非工作专业队伍。建立 完善了“一办七组”、重点案件领导包案、非法集资案件政法 联动、“一案两组”案件保障、日常监测预警、风险隐患化解 等工作机制，形成了多措并举、协调推进的处非工作格局 。 这些成绩的取得，得益于市委、市政府的坚强领导 ，更得益于处非战线上的同志们敢于担当、积极作为的结 果，正是有这种不畏艰险、能打硬仗的勇气和能力，促使 了处非工作整体形势趋稳向好。在此，我代表市委、市政 府向同志们表示衷心的感谢。 在肯定成绩的同时，也要看到当前面临的困难还很多 ，存在的问题还不少，因此我们必须时刻保持警醒。已发 生的陈案旧案处置问题依旧困扰着我们，新发案件尚未得 到根本性遏制，非法集资活动还不断地向互联网金融等新 行业、新领域蔓延，作案方式花样翻新，涉案资产虚拟化 特点明显，追赃挽损难度进一步加大，群众上访事件时有 发生。目前，全市共立非法集资类案件138起，尤其是去年 新立案件67起，涉案资金34亿元，参与非法集资的人数达 3.8万余人，案件数量之多、涉案金额之大、涉及群众之广 为历年所没有。尤其是XX、XX等案件导致的部分集资群众 聚众事件和问题频发，造成了十分恶劣的社会效应，给我 市社会稳定带来了较大影响。进入201X年，案件高发态势 会有所降低，但仍然有几十家高风险隐患公司将相继立案 ，处非工作形势依然严峻，时刻也不能放松。 二、既要有力打击，又要规范引导 非法集资问题不是一朝一夕能够解决的事情，要树立 长期作战的思想，找准关键，坚决维护好群众合法利益 ，坚持稳定为先、依法处置、打防结合、疏堵并举，努力 消减存量、杜绝增量，不断优化金融环境，确保社会大局 稳定。 （一）要加快处置已发生案件，消化存量。当前，我 市案件的兑付率、结案率较低，说明我市整体的处置进度 还不够快。一方面要加快案件侦审。案件侦审作为处置工 作的基础环节，其速度快慢直接决定了整个非法集资案件 处置兑付工作的快慢，各级公安机关必须千方百计在加快 速度上下工夫，在依法规范、高质有效的前提下，今年要 持续加大对犯罪嫌疑人的抓捕力度和涉案资产的追缴力度 。各级公检法机关要在依法履行各自职能的基础上，加强 协作配合，实行非法集资刑事案件同步上案机制及立案、 侦查终结会商制度。检察机关要适时提前介入侦查活动 ，积极引导侦查取证，帮助固定完善有关证据。法院也要 提前明确人员、提前了解案情，尤其是对涉案资产的认定 把握，推动案件快速侦审。另一方面要加快资产处置。坚 持依法依规、先易后难的原则，能快则快，迅速推进，切 实消化一批陈案积案，已判决的39起案件要力保今年上半 年兑付完成，其他正在侦审的案件今年结案率要达到35%以 上。在案件的办结上，一些地方和部门存在畏难情绪，担 心一旦案件终结，达不到群众的期望值，会引发不安定的 因素。客观上经过这么多年的宣传教育，正反两方面案件 的警示，群众的心理日趋成熟，承受能力明显加大。去年 天津XX案件在我市兑付，兑付的比例只有20%，但整个兑付 过程大局稳定，群众情绪平稳。同时今年4月7日，天津 XX案件也要来兑付。兑付是一个必经的过程，是必须迈过 的关口，与其畏首畏尾，不如总结经验、做好预案，采取 相应得力的措施，把各方面的工作做扎实，确保整个案件 兑付顺利，确保社会大局稳定。特别是各县（市）、区要 发挥本辖区资产处置兑付组工作职能，尽快接收查扣的涉 案资产，尽快对已查封、易贬损、可以提前变现的资产进 行处置，努力实现价值最大化，最大限度挽回群众损失。 （二）要全方位加强风险防范，严控增量。继续组织 集中开展非法集资风险排查整治专项行动，做到早发现、 早预警、早控制、早处置。要借鉴安全生产管理、城市管 理的经验，对非法集资日常风险排查实行“网格化”管理；各 银行业金融机构要加大对可疑资金流动的监测预警和分析 研判，将疑似非法集资的可疑资金流动，及时向人行、处 非办报告。要在历次摸排的基础上，加强对非法集资活动 信息的收集和分析，前移处置关口，做好风险监控和分类 化解。对排查出的每家高风险公司都要制定风险化解方案 ，一企一策，分类处置，争取实现法律效果、经济效果和 社会效果的有机统一。对于早发现有风险的企业，不是一 律都要进入司法程序，要根据企业的性质采取一企一策 ，多种措施化解风险。比如，XX电器事件化解的经验就值 得各地学习。XX电器在2014年4月22日爆发非法吸收公众存 款事件，他们采取了三步走:第一，救济，发放生活补贴把 群众情绪稳定下来。事件发生之后，立即由区领导牵头 ，组织由工信、审计、民政等部门组成的工作组迅速进驻 ；立即清产核资，杜绝资产的流失；与企业和集资群众反 复商谈，支持企业自救，出台发放生活补贴的协议，从 2014年5月起，XX公司不再支付集资群众利息，改为发放生 活补贴，让集资群众看到了希望，同时也保住了企业200多 名职工的饭碗。第二，创新，让债权人担当主角。生活补 贴开始发放后，让群众吃下定心丸，但解决问题任