立足特色网点，拓展老年客群服务——聚焦
“一老一小”，铺展“全龄”友好新图景
社会老龄化趋势加速的背景下，老年客群的金融、健康与社
交需求日益多元化，成为金融服务领域中备受关注的重要客群。
与此同时，儿童金融服务的成功经验表明，通过专业化、差异化
的服务模式，不仅可以满足特定客群需求，还能增强客户黏性，
推动业务发展。XXXX 的 XXXX 金融智慧营小榄场馆作为服务
亲子家庭客群的特色网点，已取得显著成效。如今，我们着眼于
如何依托这一优势网点，进一步拓展服务老年客群，立足“一老
一小”双轮驱动的服务思路，探索“全龄友好”的金融服务新模
式，铺展崭新图景，让金融服务惠及更广泛的群体，提升银行的
社会价值与品牌影响力。
一、老年客群特点剖析与服务方向
（一）金融需求层面
银龄群体在退休后，收入来源主要依靠养老金和储蓄，这使
得他们对资产规划有着极为强烈的需求。如何科学安排资金，以
保障养老生活和应对医疗支出，是这一群体关注的核心。养老规
划与财富传承等金融服务，成为满足其需求的重点领域。与此同
时，随着金融市场的快速变化，老年人原有的金融知识可能难以
跟上时代步伐，不同个体在风险识别和承受能力上的差异也增加
了其遭受金融诈骗的风险。因此，为老年客户提供系统化的金融
知识教育、风险防控指导和针对性的安全提示，是提升服务质量
的重要举措。
（二）生活与心理需求层面
从社交与情感角度看，退休后，社交圈逐渐缩小，许多老年
人面临孤独感，渴望通过参与丰富多样的活动扩大社交网络，维
系社会联系，同时也希望与家人特别是子女保持情感联络。此外，
健康问题是老年阶段的核心关注点。年龄增长使得身体问题频增，
老年人不仅需要了解慢性病管理和日常保健的知识，更希望获得
定期体检、健康咨询以及专业养生指导等服务，以提升生活质量。
基于此，如何通过特色网点满足他们在社交、健康等多方面的需
求，同时还要融入金融服务元素，这便成为我们考虑的重点。
二、XXXX金融智慧营优势经验借鉴
XXXX 金融智慧营小榄场馆于 2021 年 3 月 31 日开业，结
合小榄支行的业务需求，提出以政府、学校和企业为核心的运营
模式。该模式有三个亮点：
（一）专业团队打造专属课程
XXXX 金融智慧营小榄场馆配备专业的研发团队，成员具
备多种专业资质，有着扎实的教学理念和丰富的教学经验，擅长
融入游戏化元素进行课程研发。截至目前，已经自主研发出涵盖
多类别的 215 节课程。
（二）政府合作助力服务拓展
XXXX 金融智慧营小榄场馆一直秉持关心关爱儿童家庭的
服务宗旨，得到了众多部门认可，与多个团体建立了稳固且密切
的联系。凭借这一优势，场馆能够进一步拓展服务，同时又能
够争取更多群体对该客群服务的支持与关注。
（三）完善的会员积分系统赋能业务发展
XXXX 金融智慧营小榄场馆拥有一套完善的会员积分系统，
客户签约成为会员后，办理相应金融业务即可获得积分。通过这
种方式，积分系统不仅激励客户参与各类业务，还增强了客户粘
性和忠诚度。同时，积分规则与金融业务相结合，为场馆的业务
发展注入更多活力，有效促进了金融产品的推广与服务效率的提
升。
三、过往活动成果与业务转化分析
（一）基本运营情况
截至 2024 年 11 月 30 日，XXXX 金融智慧营小榄场馆共举
办 1070 场特色亲子活动，累计参与人次达到 36043 人次。此外，
场馆还发布了 58 期线上云课堂，吸引了 24869 人次观看，亲子
成长群成员达到 1884 人。多样化的课程形式和高质量的内容得
到了家长和孩子们的高度评价，课程的五星好评率达 100％。
（二）品牌建设与传播影响力
自开业以来，XXXX 金融智慧营小榄场馆积极参与儿童友
好项目建设，并荣获多个奖项，包括中山市“2021 年公共文化
服务创新优秀项目”、中山市“政企合作共建特色公众阅读空间”
等荣誉。此外，场馆通过承办儿童故事大王比赛等活动，成功
传播了 XXXX 的品牌文化，显著提升了客户对银行品牌的认知
度和美誉度。
（三）金融业务转化成效
