关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的调 研报告 近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，作案手法迭代翻新， 黑灰产业链条盘根错节，造成人民群众极大财产损失，成为群众 反映强烈的急难愁盼问题，严重影响社会和谐稳定。为了解反电 诈工作开展情况，推动反电信网络诈骗法全面准确贯彻实施，X 区人大常委会实地走访调研反诈中心、派出所、社区、高校，广 泛收集全区人大代表、立法信息员、群众的意见建议，形成如下 调研报告。 一、工作开展情况 自 20XX 年全民反诈专项行动启动以来，X 区打击电信诈骗 犯罪取得“两升三降”（破案率、打击力持续上升，警情、发案、 损失连续下降）的积极成效，有效遏制案件高发多发态势，大幅 度降低群众财产损失，提升群众安全感、幸福感。 （一）高位部署、高位推进，汇聚整体工作合力。坚持以习 近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持“四专两合力” （专题研究、专门队伍、专案攻坚、专业技术，抓好内部合力、 促成外部合力），将反诈工作上升到除险固安、推进平安 X 建设 的高度抓紧抓实。成立区委常委、政法委书记和区政府副区长、 公安分局局长任“双指挥长”的全民反诈指挥部。制定出台“警 银快速联动”等 15 项工作机制，形成周通报、月调度、季联席、 年总结全周期管理模式，细化各部门镇街责任清单，并纳入平安 建设考核和平安报表。 （二）全员全域、精准发力，构建全民宣传体系。一是壮大 队伍，夯实力量。建立反诈宣传分包机制，在区、镇街、村社区， 遴选组建千余人红岩反诈宣讲预警队伍，结合“110”警察节、 开学季、节假日等重要时间节点，定期定点常态化深入村社区开 展反诈宣传活动近万场次。二是形成品牌，扩大影响。创设“黄 桷树下反诈故事会”“快递包装反诈贴画”“反诈桌签”等特色品 牌，精心制作《纸片人动画防范养老诈骗》《警花坝姐萌动画》 等反诈短剧和漫画，联合美团公司、口腔诊所开展宣传，将反诈 工作融入群众生活。三是关注重点人群，落实精准宣传。深挖教 育大区资源，警校联动合作，走进大中小学以及企事业单位开展 “全民反诈红岩剧场”巡回展演等宣讲活动 300 余场。针对公职、 医护、财务等群体，建立定期分析研判制度，督促各单位坚持常 态化通报反诈典型案例、开展反诈主题活动，国家反诈中心 APP 安装量达 35 万人。针对老年群体，定制防范养老诈骗宣传 PPT， 以通俗易懂的形式强化对保健品、养老服务等多发诈骗手法的宣 传警示。针对听障群体，组建无声警务宣讲团，定期深入基层组 织听障群众学法，着力保护弱势群体财产安全。 （三）标本兼治、综合施策，形成高效治理机制。一是前移 治理关口。加强“电话卡、银行卡”源头治理和综合治理，在 X 市率先试行“两卡管理与风险预警系统”，向银行、通讯企业及 时推送“两卡”预警 8 万余次，有效遏制“两卡”违法犯罪滋生 蔓延。二是严密管控措施。强化涉诈重点人员管控，建立属地 镇街负总责、派出所负主责的“一人一专班、一人一档案”工作 模式。公安、市场监管、税务等多部门联合作战，深入酒店、写 字楼、公寓小区等重点区域，全面清理排查涉诈窝点，最大限度 挤压犯罪活动空间。三是深化预警劝阻。搭建预警工作专班，健 全“派出所＋社区”预警劝阻工作机制，全面进行电话、短信预 警和见面劝阻。 （四）智侦引领、专案攻坚，营造高压严打态势。依托全区 智慧侦查中心建设，完善指挥调度、案件研判、落地行动等机制 流程。建立警银、警通联动协同工作机制，制订《涉诈线索反馈 移交工作规范》，常态化组织各银行和四家运营商开展专题研究。 开展“跨境打击”“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动，运用科 技信息化手段，快侦快破全市首例诈骗境外人士及虚拟货币洗钱 案等典型案件，破获最高检、公安部双督办“5.11”电信网络诈 骗专案，抓获犯罪嫌疑人 154 名，冻结涉诈资金 1300 余万。 二、存在的主要问题 经过三年的全民反诈专项行动，X 区的打击治理电信网络诈 骗工作取得了积极成效，群众的满意度、获得感、安全感明显提 升。通过梳理分析，也发现了当前各地反诈工作中存在的一些共 性问题。 （一）侦查取证、涉案资金冻结处置及司法认定方面存在困 难。电诈案件没有实体案发现场，具有跨区域、多层级、团伙化、 隐蔽性、非接触性等特点，导致执法司法机关在证据采集、数 据固定、涉案资金冻结处置、司法认定等方面存在一定困难。 一是有别于传统刑事案件采取常规的勘查现场、痕迹提取等 措施，电诈案件证据采集与数据固定难主要体现在“在线提取” “远程勘验”“网络技侦”等基于大数据、云存储的侦查技术、 人才普遍存在短缺。产业化模式的“黑灰产”产业链诈骗窝点多 设在境外、乡村，环节独立，人员犯意联络难以认定，加之境外 司法协助效率较低等因素，导致难以像侦破传统黑社会性质组织 犯罪一样“抓住一个，牵出一串”，打掉一个环节上的犯罪团伙。 二是涉案资金冻结处置难。涉诈资金往往多级银行卡转账， 虚拟货币、虚假贸易快速隐匿转移、拆分资金产生复杂的资金权 属关系混同。实践中，公安机关秉承快速破案和最大化追赃挽损 原则，采取紧急止付，沿着资金流经轨迹快速冻结，但实际操作 中很难严格区分被冻结财产属性和确定冻结解除期限，也存在冻 结范围扩大、久冻不决、返还不及时、比例不高等困境。根据 《冻结资金返还规定》，对权属明晰无争议的资金，可以由公安 机关作出返还决定。由于权属不明晰、资金返还程序复杂、资金 被多地轮候冻结等原因，导致重复冻结、返还比例不高、资金资 源浪费，甚至影响到公民和市场主体的生产生活，受到社会强烈 关注。 三是电诈及其关联行为犯罪的司法认定存在困难。刑事立法 供给不足导致电诈犯罪与普通诈骗犯罪不能严格区分，影响打击 力度和群众认可度。提供公民个人信息的“菜商”，提供“两卡” 的“卡农”，分散转移资金的“水房”，线下取款的“骑手”等诈 骗关联行为，很难被证明该类行为人之间存在明确的主观共同犯 罪故意，司法机关在处理此类案件时经常遇到定性难、量刑失衡 等问题。此外，部分涉外（犯罪实施地、服务器所在地、犯罪取 款地在境外）电诈案件，在需赴域外取证时，进入国际刑事司法 协助的审批程序需要层层审批、逐级反馈，复杂低效的审批程序 与电子数据的高速流动矛盾冲突严重，司法机关取证固定证据效 率滞后，不能满足快速打击办案的需求。 （二）协同联动还不够紧密有力。全国反诈工作往往由公安 机关单打独斗，存在打击治理协调机制运行低效、各单位职责定 位不准、主动参与意识不强、重视程度不够、信息共享机制不