关于 XX 分行 2025 年前三季度问题排查与整 改成效的工作报告 根据总行党委关于全面从严治党、深化内部治理的总体部署， XX 分行纪委聚焦主责主业，坚持问题导向，在 2025 年前三季 度围绕员工行为管理、信贷、运营、股东管理等关键领域，开展 了系列问题排查与处置工作。本报告旨在坦诚揭示问题、深度剖 析原因、系统总结成效，以期为下一阶段工作提供精准指引，推 动分行高质量发展行稳致远。 一、聚焦主责主业，深化员工行为监督与管理 员工是银行最宝贵的资产，也是风险防控的第一道防线。今 年以来，我行坚持严管与厚爱结合，通过构建“问题发现—难点 剖析—对策部署”的管理闭环，有效遏制了违规行为的发生，净 化了内部生态。 (一)强化中层干部管理，筑牢“关键少数”防线 中层管理人员作为连接决策层和执行层的关键枢纽，其行为 示范和管理效能直接影响全行风气。我行始终将对“关键少数” 的监督作为重中之重。前三季度，我行组织了针对全行 150 余名 中层管理人员的“新时期金融干部责任与担当”专题轮训，强化 其“一岗双责”意识。同时，纪检部门对 25 名新提任及轮岗的 中层干部进行了一对一廉洁谈话，明确纪律红线。在日常监督中， 我们发现个别管理者存在“碍于情面、怕得罪人”的思想，对下 属的苗头性问题“睁一只眼闭一只眼”。针对这一现象，我行纪 委严肃约谈了 3 名履职不力的部门负责人，并将其与年度绩效考 核挂钩，有力传导了管理压力。 (二)深入排查异常行为，净化员工队伍生态 针对外部监管机构因“员工异常行为排查不到位”对我行部 分机构的处罚通报，我们深刻反思，举一反三，以前所未有的力 度开展员工异常行为排查。 前三季度，我行纪委联合人力资源部、内控合规部等部门， 利用我行自主开发的员工行为管理系统，并结合线下走访、家访、 群众座谈等多种形式，开展了 3 轮覆盖全员的“地毯式”专项排 查。排查重点聚焦于员工是否存在违规经商办企业、参与赌博、 酗酒滋事以及是否存在与收入水平严重不符的高消费、过度负债 等异常情况。 排查共发现 25 名员工存在不同程度的风险苗头。其中，对 18 名存在轻微问题的员工，如偶尔参与带彩娱乐活动、存在非 恶意小额逾期债务等，由所在机构负责人进行谈话提醒，并建立 “一对一”帮扶档案，动态跟踪其思想和行为变化。对另外 7 名 问题较为突出的员工，采取了更为果断的处置措施。 一个典型案例是我行 XX 支行的客户经理张 XX，排查发现 其通过多个网络平台借贷，累计负债高达 80 万元，已严重超出 其家庭偿还能力，且存在向客户借款的苗头。经深入核查，其负 债主要源于网络赌博。对此，我行纪委果断介入:一是立即暂停 其客户经理职务，调离关键岗位，防止风险蔓延;二是会同其家 庭成员进行联合帮扶，劝导其戒除赌瘾，并协助其制定债务重组 与偿还计划;三是依据《中国建设银行员工行为管理办法》相关 规定，给予其记大过处分，并在全行范围内进行匿名通报，起到 了“处置一人、警示一片”的震慑效果。通过这一系列举措，我 行逐步扭转了过去在员工异常行为管理上存在的宽松软问题。 (三)延伸八小时外监督，构建全天候管理闭环 大量案例表明，员工“八小时外”的“生活圈”和“社交圈” 是滋生问题的温床。我行积极探索对员工“八小时外”行为的有 效监督路径。前三季度，我们共对 50 名身处关键岗位或存在风 险苗头的员工进行了家访，与家属沟通，了解员工的家庭、生活 状况，共同构筑家庭廉洁防线。此外，我行在各分支机构聘请了 20 名社会监督员，通过他们收集员工在社区的表现和口碑。我 行升级后的员工行为管理系统，也加强了对员工社交媒体、消费 习惯等公开信息的风险模型分析，实现了对员工行为的动态和长 期监测，尽早识别和预警潜在风险。 二、严守信贷业务底线，提升资产质量与从业素养 信贷业务是银行的生命线，也是廉洁风险的高发区。我行始 终以“零容忍”的态度对待信贷领域的违规行为，坚决守住不发 生系统性风险的底线。 (一)深化信贷领域治理，精准打击违规行为 近年来，监管部门多次对我行在贷款“三查”不尽职、信贷 资金被挪用等方面的违规行为开出罚单。这为我们敲响了警钟。 今年，我行开展了“信贷业务合规回头看”专项行动，对 20XX 年以来发放的XX万元以上对公贷款和XX万元以上个人经营性 贷款进行了全面复盘。 在排查中，我们发现并查处了 2 起内外勾结、与不法贷款中 介合作的典型案件，涉及违规发放贷款金额合计 XX 万元。其中 一起案件中，XX 支行信贷审批部员工李 XX，伙同外部一名自 称“融资顾问”的非法中介，为 4 家不具备贷款资质的“空壳公 司”包装申请材料，通过伪造财务报表和经营流水的方式，骗取 我行流动资金贷款共计 XX 万元。该中介诱导客户进行“转贷”， 从中收取高额手续费，而我行员工则收受了数十万元的好处费。 这暴露了我行在贷款调查、审批环节的重大漏洞，以及部分员工 职业道德的缺失。针对此案，我行已将相关线索移交司法机关， 并对涉事员工予以开除处理。同时，对该支行行长、分管副行长 等 3 名