人民银行安徽省分行：守牢金融支付安全底线
中国人民银行安徽省分行副行长赵永红介绍，聚焦“资金链”
精准治理，人民银行安徽省分行多维度推进反诈工作。
强化行业协同共治，巩固跨部门联防联控体系。深化公安、
金融、通信综合治理，建立风险数据交叉核验机制，强化“监测
—预警—研判—处置”全链条合作，落实涉案账户查询、冻结、
快速反馈联动机制，联合惩戒买卖账户等违法人员。
压实金融机构责任，加强资金侧前端治理。要求金融机构聚
焦账户开立、支付准入、资金转入、交易发起、资金归集分流，
从源头压缩电诈资金转移通道。强化开户实质性尽职调查，实施
账户分类分级管理，常态化清理存量睡眠账户和冗余账户。全面
整治收单市场，针对商户收款码转移涉诈资金等新型作案手段，
开展涉案收单商户倒查，梳理风险特征、发布风险提示，压降收
款码涉诈涉赌风险。
依托科技强化技术应用，迭代优化交易监测模型。紧跟电诈
新手法，持续完善监测规则，全面部署单位结算账户实时监测模
型，提升涉诈交易识别能力。积极落实“金融反诈大脑”反诈一
体化平台试点工作，推动辖区内法人机构“精准拦截”功能上线
准备工作。指导银联安徽分公司与辖区内重点银行机构共享收单
工具 IP 地址数据、可疑商户数据及“飞码”风险模型。
统筹风险防控与服务优化，定期排查和评估
