在全市打击治理电信网络诈骗工作会议讲话 同志们： 今天，我们在这里召开全市打击治理电信网络诈骗工作会议，主要任务是深入 贯彻落实国家、省关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作的决策部署，总结前期 我市在打击治理电诈工作中的成效与经验，分析当前面临的严峻形势，安排部署下 一阶段重点工作，推动全市打防电诈工作再上新台阶。参加今天的会议有市公安 局、市金融工作领导小组办公室、市通信管理局、市邮政管理局、市教育局、市民 政局、市市场监督管理局等部门的主要负责同志，各区县分管政法工作的领导，以 及各区县公安分局、相关行业主管部门的负责同志。刚才，市公安局、*区人民政 府、市金融工作领导小组办公室、市通信管理局作了汇报发言，讲得都很好，既总 结了工作亮点，也提出了切实可行的下一步计划，我都同意，大家一定要结合各自 实际，认真抓好落实。下面，结合工作实际，我再讲几点意见。 一、肯定成绩，正视问题，深刻认识打击治理电诈工作的重要性 近年来，我市始终把打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为保障人民群众财 产安全、维护社会稳定的重要举措，以打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会 议机制为纽带，推动公安、金融、通信、邮政、教育、民政等多部门密切配合、数 据互通、行动联动，深入开展“断卡”“断流”“拔钉”“斩链”等专项行动，全力挤压涉诈违 法犯罪活动空间，取得了阶段性成效。截至目前，全市打防电诈实现“两降两 升”，即：涉网犯罪警情同比下降18.3%，财产损失同比下降22.6%，破案数同比上 升35.7%，累计返还被骗资金同比上升42.1%。这些成绩的取得，离不开各部门的辛 勤付出和密切协作，离不开广大基层干部群众的积极参与和支持。 （一）多部门联动机制高效运转，形成打击合力。自我市建立打击治理电信网 络新型违法犯罪工作联席会议机制以来，各成员单位牢固树立“一盘棋”思想，打破部 门壁垒，实现了数据共享、线索互通、行动联动。市联席会议办公室充分发挥牵头 抓总作用，定期召开联席会议，分析研判形势，部署重点工作，协调解决难题。公 安部门发挥主力军作用，牵头开展各类专项行动，加大案件侦办力度；金融部门强 化账户管理和资金监测，及时拦截涉诈资金；通信部门加强行业监管，清理整顿涉 诈号码和线路；邮政管理部门严格寄递渠道管控，严防涉诈物品流通；教育、民政 等部门立足自身职能，加强对特定群体的宣传教育和防护。例如，在资金拦截方 面，市反诈中心与全市23家银行建立了“线上+线下”快速响应机制，银行驻点座席、 资金分析专班、跨省协查组同步响应，大大提高了资金拦截效率。今年5月12日，县 居民*某向市反诈中心报警，称遭遇虚假网络贷款诈骗，先后向5个陌生账户转入资 金85万元。市反诈中心立即启动大额案件应急处置机制，通过国家反诈大数据平台 推送止付申请，同时联动账户所在地反诈中心实地处置，仅用40分钟就完成了 对38个涉诈账户的冻结工作，成功拦截资金72.3万元，最大程度减少了群众损失。 据统计，今年以来，市联席会议办公室共组织召开联席会议12次，协调解决跨部门 问题36个，推动各部门联合开展专项行动8次，形成了强大的打击合力。 （二）专项行动深入开展，打击效能持续提升。我市始终保持对电信网络诈骗 犯罪的严打高压态势，先后组织开展“断卡”“断流”“拔钉”“斩链”等一系列专项行动，精 准打击涉诈违法犯罪活动。在“断卡”行动中，公安、金融、通信部门密切配合，严厉 打击非法买卖“两卡”（手机卡、银行卡）违法犯罪活动，从源头上遏制电诈犯罪蔓 延。今年以来，全市共查处涉“两卡”违法犯罪案件126起，抓获犯罪嫌疑人235名，缴 获手机卡3200余张、银行卡560余张，关停涉案手机号1800余个，清理违规银行账 户850余个。在“拔钉”行动中，我市聚焦境外回流涉诈人员，成立专项工作专班，加 强线索研判和落地核查，坚决把涉诈“钉子”拔掉。截至目前，共抓获境外回流涉诈人 员42名，破获关联案件78起。在“斩链”行动中，我市针对电诈犯罪链条的各个环 节，实施全链条打击，先后打掉涉诈犯罪团伙45个，其中“跑分”洗钱团伙28个、虚假 引流团伙12个、技术支撑团伙5个，有力摧毁了涉诈犯罪网络。例如，今年3月，市 公安局联合市场监督管理局、金融监管部门，成功打掉一个利用POS机“跑分”洗钱的 犯罪团伙。该团伙以区某商贸公司为掩护，非法收购他人银行卡和POS机，为电诈犯 罪团伙转移资金，涉案金额高达1.2亿元。经过一个月的缜密侦查，警方在市、*省 等地同时开展抓捕行动，抓获犯罪嫌疑人18名，查扣POS机160余台、银行卡230余 张、手机45部，彻底斩断了这条为电诈犯罪“输血”的黑色链条。据统计，今年以 来，全市共破获电信网络诈骗案件860起，同比上升35.7%；抓获犯罪嫌疑 人1250名，同比上升28.9%，打击效能持续提升。 （三）技术反制能力增强，预警拦截成效显著。为提升对电信网络诈骗犯罪的 预警拦截能力，我市不断加大技术投入，引入先进技术手段，构建了全方位、多层 次的技术反制体系。市反诈中心整合公安、金融、互联网等多方数据资源，建立了 大数据分析平台，通过对涉诈数据的深度挖掘和分析，实现了对涉诈线索的精准识 别和提前预警。同时，我市引入AI技术，提升预警精准度与覆盖面，联合通信管理 部门及运营商开展源头治理，日均拦截封堵诈骗APP、域名、短信10万余条。今年以 来，全市共发送预警信息320万条，成功劝阻潜在受害人2.8万名，避免群众损失 约3.5亿元。在资金拦截方面，我市创新推出“双保险”策略，线上通过国家反诈大数 据平台快速推送止付申请，线下联动账户所在地反诈中心实地处置，大大提高了资 金拦截成功率。据统计，今年以来，全市共冻结涉诈账户1.2万个，冻结资金4.8亿 元，累计返还被骗资金1.2亿元，同比上升42.1%。例如，今年6月15日，区居民*某 遭遇虚假网络投资理财诈骗，向3个陌生账户转入资金120万元。市反诈中心接到报 警后，立即启动应急处置机制，通过技术手段追踪资金流向，发现其中60万元流入 某省外银行账户。由于该银行线上止付响应较慢，市反诈中心立即联动账户所在地 反诈中心，启用紧急通道直联银行风控部门，最终成功将60万元全额保全。另 外60万元中，有15万元被实时拦截，45万元分流至25个二级账户，市反诈中心迅速 向8家银行出具止付文书，仅用38分钟就完成了对25个账户的冻结工作，最终拦截资 金58.6万元。 （四）宣传防范广泛覆盖，群众防骗意识不断提高。我市始终坚持“预防为主、 宣传先行”的工作理念，不断创新宣传方式，拓宽宣传渠道，开展全方位、多角度的 反诈宣传活动，切实提高群众的防骗识诈能力。市联席会议办公室组织公安、教 育、民政、金融等部门，开展“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”的“五 进”宣传活动，通过发放宣传资料、张贴宣传海报、举办讲座、播放宣传片等形 式，向群众普及电诈防范知识。今年以来，全市共组织开展“五进”宣传活动2300余场 次，发放宣传资料120万份，张贴宣传海报5万余张，举办讲座860余场，受教育群众 达200余万人次。同时，我市还充分利用新媒体平台，通过微信、微博、抖音等渠 道，发布反诈知识、典型案例、预警信息等内容，提高宣传的覆盖面和影响力。市 公安局“平安*市”微信定期推送反诈文章，阅读量累计达500万次；抖音账号发布反诈 短视频320条，播放量达1.2亿次。此外，我市还推动各行业部门结合自身特点，开 展特色反诈宣传活动。例如，市教育局组织全市中小学开展“反诈知识进校园”活 动，通过主题班会、知识竞赛等形式，提高学生的防骗意识；市银保监分局指导各 大银行在营业网点设立反诈宣传台，向储户宣传电诈防范知识；市民政局结合养老 服务工作，开展“反诈宣传进养老院”活动，重点防范针对老年人的电诈犯罪。通过广 泛深入地宣传，群众的防骗意识不断提高，主动举报涉诈线索的积极性明显增强。 今年以来，群众举报涉诈线索420条，据此破获案件56起，抓获犯罪嫌疑人89名。 （五）存在的问题和不足。在肯定成绩的同时，我们也要清醒地认识到，我市 打击治理电信网络诈骗工作还存在一些问题和不足，主要表现在以下几个方面：一 是电诈犯罪手段不断翻新，作案方式更加隐蔽，打击难度持续加大。随着科技的发 展，电诈犯罪手段不断升级，AI换脸、AI变声等新技术的应用，使得诈骗更加具有 迷惑性，群众识别难度增加。二是部门协同配合还不够紧密，数据共享不够充 分，存在信息壁垒。部分部门之间的数据共享机制不够完善，信息传递不及时、不 准确，影响了打击治理工作的整体效能。三是基层基础工作还比较薄弱，宣传防范 的精准度和实效性有待提高。部分基层单位对反诈工作重视不够，宣传方式单 一，针对性不强，对重点人群的宣传覆盖还存在盲区。四是涉诈资金追查返还难度 较大，部分案件由于资金流转快、涉及范围广，导致资金追查困难，返还周期较 长，群众满意度有待进一步提升。这些问题必须引起我们高度重视，在今后的工作 中采取有效措施，切实加以解决。 二、研判形势，找准关键，精准把握打击治理电诈工作的新挑战 当前，电信网络诈骗犯罪仍然处于高发态势，犯罪形势依然严峻复杂，新情 况、新问题不断出现，给我市打击治理工作带来了新的挑战。我们必须准确研判形 势，找准问题关键，采取针对性措施，有效应对挑战。 （一）电诈犯罪发案形势依然严峻，案件类型呈现新变化。 从全国、全省的情况来看，电信网络诈骗犯罪发案数仍在高位运行，我市也不 例外。虽然我市涉网犯罪警情和财产损失同比有所下降，但发案总量依然较大，犯 罪形势不容乐观。同时，电诈案件类型也在不断变化，呈现出新的特点。一是虚假 网络投资理财、虚假网络贷款、冒充电商客服等传统高发案件仍占较大比例，且作 案手段不断翻新。例如，虚假网络投资理财诈骗不再局限于单一的投资平台，而是 通过搭建虚假的金融交易平台，以“高收益、低风险”为诱饵，吸引群众投资，待群众 投入大量资金后，关闭平台卷款跑路。二是针对特定群体的诈骗案件增多，如老年 人、学生、企业财务人员等成为诈骗分子的重点目标。针对老年人的诈骗主要以虚 假保健品、虚假中奖、冒充亲属借钱等形式为主；针对学生的诈骗主要以校园贷、 刷单返利等形式为主；针对企业财务人员的诈骗主要以冒充老板、冒充客服等形式 为主，通过伪造身份和聊天记录，骗取企业资金。三是利用新技术实施诈骗的案件 逐渐增多，AI换脸、AI变声等技术的应用，使得诈骗更加具有迷惑性。诈骗分子通 过获取受害人亲友的照片和声音信息，利用AI技术进行换脸、变声，冒充受害人的 亲友实施诈骗，成功率较高。据统计，今年以来，我市共发虚假网络投资理财诈骗 案件210起，占案件总数的24.4%；虚假网络贷款诈骗案件180起，占案件总数 的20.9%；冒充电商客服诈骗案件150起，占案件总数的17.4%；利用AI技术实施诈骗 的案件35起，虽然数量不多，但涉案金额较大，平均每起案件损失达50万元以上。 （二）犯罪手段不断升级，智能化、组织化程度提高。 随着科技的发展，电信网络诈骗犯罪手段也在不断升级，智能化、组织化程度 越来越高。一是诈骗分子利用大数据、人工智能等技术，对受害人进行精准画像和 精准诈骗。他们通过非法获取的个人信息，分析受害人的消费习惯、兴趣爱好、经 济状况等，制定个性化的诈骗方案，提高诈骗成功率。二是犯罪组织更加严密，分 工更加细化。电诈犯罪团伙往往分为策划组、技术组、引流组、诈骗组、洗钱组等 多个环节，每个环节都有专人负责，形成了一条完整的犯罪链条。策划组负责制定 诈骗方案和剧本；技术组负责搭建虚假网站、开发诈骗APP、提供技术支持；引流组 负责通过各种渠道吸引受害人；诈骗组负责实施诈骗；洗钱组负责将诈骗所得资金 转移洗白。三是跨境作案趋势明显，增加了打击难度。由于国内打击力度不断加 大，部分诈骗团伙将窝点转移到境外，利用境外的服务器和通信网络实施诈骗，给 案件侦办和人员抓捕带来了很大困难。我市侦破的部分案件中，就发现有诈骗团伙 在境外设立窝点，通过网络远程操控国内人员实施诈骗，资金也通过多种渠道转移 到境外，追查难度极大。 （三）防范治理工作存在薄弱环节，面临新的挑战 在打击治理电诈工作中，我们虽然取得了一定成绩，但也暴露出一些薄弱环 节