在公司合规管理工作推进会上的讲话
同志们：
今天，我们专题召开合规管理工作推进会，主要任务是复盘
阶段性合规建设成效，深挖当前治理堵点、履职痛点，统筹部署
下一阶段合规提质攻坚工作，推动合规治理深度嵌入经营决策、
业务运转、内部管控全链条、全领域。当前行业监管体系日趋完
善、监管尺度持续收紧，市场经营法治化、规范化程度不断加深，
合规工作早已脱离程序性、辅助性业务范畴，成为企业固本强基、
行稳致远的生命线，更是我们防范经营风险、规范治理运行、筑
牢发展底盘的根本性工作。全体干部职工必须提高政治站位、认
清发展大势，彻底破除重业务轻风控、重成效轻规范、重执行轻
程序的惯性思维，以严实作风、务实举措抓实抓细合规管理各项
工作。下面，结合公司运营实际，我讲五点意见。
一、锚定大局大势，铸牢合规思想之魂，夯实治企固本根基
依规治企、守法经营，是落实现代企业治理要求的应有之义，
更是夯实高质量发展根基的底线工程。立足行业发展全局，监管
靶向愈发精准、合规约束全面细化，经营风险、履职风险、廉洁
风险多点交织、传导叠加，以往粗放式管理、经验化履职模式，
已经完全无法适配新形势、新阶段发展要求。越是深耕业务布局、
扩大经营体量、拓展多元赛道，越要树牢底线思维，严守合规红
线，做到发展不止步、合规不松劲。全体干部务必清醒认知：合
规工作从来不是合规牵头部门、分管领导的专属职责，而是全员
共担、全域覆盖、全程贯通的系统性工作；合规不是业务发展
的枷锁，而是护航行稳致远的安全阀；合规不是事后补救的兜底
手段，而是源头避险、前置防控的治本举措。客观来看，现阶段
部分部门思想认识仍有偏差，履职作风依旧松弛，片面认为合规
审批流程繁琐、拖累业务效率，擅自简化审批环节、弱化过程管
控、漠视规章制度，看似精简流程、提速增效，实则埋下隐性风
险，极易引发连锁问题。各级管理人员必须摒弃侥幸心理、纠治
履职陋习，把合规思维贯穿决策研判、业务执行、督办复盘全过
程，严守决策必合规、业务必依规、履职必守矩工作准则，坚决
守住不发生系统性合规风险底线。
二、直面治理沉疴，深挖合规履职之弊，靶向纠治突出短板
复盘近年来公司合规建设工作，我们逐步搭建内部制度体系、
配齐专项管控岗位、理顺业务审批流程，整体风控态势平稳可控。
但对标高质量发展部署、对标行业一流治理标准、对标从严监管
要求，公司合规治理仍存在诸多短板弱项，隐患隐患不容忽视、
整改工作刻不容缓。一是制度执行虚化弱化。目前公司内部管理
制度、业务操作规范体系完备、覆盖面广，但是普遍存在纸面化、
形式化问题，制度上墙容易、落地见效困难，部分业务沿袭老旧
经验、固守工作惯例，选择性落实规章制度，政策传导层层递减、
制度执行温差明显，刚性约束力大打折扣。二是业规融合衔接不
畅。合规管控与一线业务割裂问题尚未根治，“业务、合规两张
皮”现象突出，业务前端风险研判缺位，事中过程监管宽松软，
事后复盘整改流于形式，合规管控长期处于被动兜底、事后处置
状态，源头防控、前置治理能力薄弱，风控预判性、前瞻性不足。
三是履职能力参差不齐。管理层合规研判、统筹风控能力不足，
统筹业务发展与合规管控不够平衡；一线经办人员制度不熟、流
程不清、标准不明，常态化简化履职流程；部分岗位责任意识淡
薄，业务归档不严谨、履职留痕不完整，极易衍生次生管理风险。
四是监督问责震慑偏弱。内部合规督查多聚焦程序性核查、表面
化检视，深挖问题根源、溯源履职漏洞不够，整改督促偏柔性、
问责处置偏宽松，同类问题反复整改、反复反弹，未能形成有效
约束震慑。
