关于 2025 年度 XX 地区金融机构高管合规培 训的工作总结 为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，持续强化金融机构 高管人员的合规意识、风险意识和责任意识，筑牢区域金融安全 稳定防线，根据年度工作安排，XX 金融监管部门于 2025 年 10 月 23 日至 24 日，统筹组织 XX 地区金融机构高管合规培训。本 次培训由 XX 金融监管部门牵头，XX 市银行业协会和 XX 市保 险行业协会具体承办。为期两天的培训圆满结束，取得了预期的 成效。现将本次培训工作总结如下。 一、主要特色与成效 本次培训紧扣当前金融监管形势与行业发展趋势，参训学员 包括 XX 地区各银行、保险机构的董事长、总经理、合规负责人 等近 300 名高层管理人员。其中，银行业机构高管占比约为 65%，保险业机构高管占比约为 35%;参训人员中，董事长、总(副) 经理级别的高管占比超过 70%。培训整体组织严密，内容充实， 反响热烈，呈现出以下几个鲜明特色: (一)统筹联动，多方协同聚合力。本次培训改变了以往由单 一机构或协会“单打独斗”的模式，建立了“监管引领、协会落 实、机构参与”的多方协同工作机制。XX 金融监管部门作为统 筹方，从宏观层面把握培训的政治方向、政策导向和监管要求， 对培训主题、核心内容和参训范围进行顶层设计和全程督导。 XX 市银行业协会和 XX 市保险行业协会作为具体承办方，充分 发挥贴近市场、熟悉行业的优势，负责培训的学员组织、会务 安排、讲师联络、后勤保障等具体实施工作。这种模式整合了监 管部门的权威性、专业性和行业协会的服务性、灵活性，确保了 培训既能精准传达监管意图，又能紧密结合行业实际，形成了强 大的工作合力，提升了培训的整体效能。 (二)精心设计，课程内容求实效。培训筹备组深刻认识到， 高管培训必须杜绝泛泛而谈，必须聚焦痛点、难点和前沿问题。 为此，我们围绕“强监管、防风险、促发展”的核心目标，精心 设计了为期两天、共计六门的课程体系。这六门课程逻辑递进、 各有侧重，构成了一个完整的知识模块。 第一门课程《当前宏观经济金融形势与监管政策解读》，由 XX 省委党校经济学专家主讲，从政治和全局高度分析了当前经 济金融领域的机遇与挑战，帮助高管们登高望远，把握大势。第 二门课程《金融机构公司治理与高管履职合规要点》，由 XX 金 融监管部门业务骨干担纲，深入解读了最新的公司治理监管要求， 明确了高管人员在合规管理中的法律责任与履职底线。第三和第 四门课程分别为《银行业务重点领域合规风险识别与案例剖析》 和《保险业务重点领域合规风险识别与案例剖析》，由来自国有 大型商业银行和头部保险公司的资深合规专家授课，通过大量鲜 活的违规案例，对信贷、理财、销售、理赔等关键环节的风险点 进行了深度复盘。第五门课程《金融科技发展下的合规新挑战与 应对》，邀请了国内知名金融科技研究机构的学者，专题讲解了 数据安全、隐私保护、算法公平、反洗钱等新兴领域的合规要求。 最后一门课程《全面风险管理与合规文化建设》，引导高管们从 “被动合规”向“主动合规”转变，探讨如何将合规理念内化为 企业文化，实现稳健经营和长远发展。整个课程体系既有宏观形 势分析，又有微观案例解剖;既涵盖传统业务，又紧跟前沿趋势， 实现了理论高度与实践深度的有机结合。 (三)优选师资，授课团队多元化。高质量的培训离不开高水 平的师资。我们坚持“优中选优”的原则，组建了一支由党校专 家、监管骨干和行业讲师构成的“三位一体”多元化授课团队。 党校专家站位高、视野宽，为培训提供了坚实的理论基础和宏观 背景。XX 金融监管部门的业务骨干长期处于监管一线，对政策 法规的理解最为深刻、权威，他们的讲解能够帮助高管们准确把 握监管尺度和政策边界。行业讲师则来自市场主体，他们带来的 案例和经验最接地气，能够引发学员的强烈共鸣，其分享的风险 处置经验具有极强的现实指导意义。这种多元化的师资结构，实 现了“理论、监管、实践”三种视角的互补与交融，确保了培训 内容的权威性、针对性和实用性，受到了学员们的一致好评。 (四)评估精准，培训效果可量化。为确保培训取得实效，我 们建立了覆盖训前、训中、训后的全流程评估体系。训前，通过 问卷形式收集学员关注的重点和希望解决的难题，为课程内容的 动态调整提供了依据。训后，立即组织了线上匿名问卷调查， 从课程内容、讲师水平、组织服务、培训收获等多个维度对培 训效果进行全面评估。调查结果显示，本次培训的总体满意度 高达 95.4%，其中对课程内容的实用性和讲师团队的专业性满意 度分别达到 96.1%和 97.5%。同时，我们还组织了“训前+训后” 两轮的合规知识测试。测试结果表明，参训学员的平均分从训前 的 72 分提升至训后的 91 分，增长超过 26%，直观地反映了学员 在合规知识掌握方面的显著提升。这些量化数据为客观评价培训 成效、总结经验、发现不足提供了坚实的数据支撑，实现了培训 管理的闭环。 二、存在的主要困难与挑战 在肯定成绩的同时，我们也清醒地看到，本次培训工作在组 织和实施过程中仍面临一些困难和挑战，主要体现在以下两个方 面: (一)专业师资结构性短缺，部分前沿课程匹配度待提升。 本次培训最主要的挑战来自于专业师资的结构性短缺问题。 尽管我们尽最大努力邀请了各领域专家，但在部分课程的师资安 排上仍感捉襟见肘，具体表现为: 一是新兴前沿领域“大师级”讲师难寻。随着金融与科技的 深度融合，数据合规、金融算法伦理、数字货币监管等新兴领域 的合规问题日益凸显，成为监管关注的重点和机构管理的难点。 这些领域知识更新快、实践性强，对讲师的要求极高，不仅需要 扎实的理论功底，更需要丰富的实践经验和前瞻性思考。在全国 范围内，能够将理论与实战完美融合、游刃有余地讲解此类课程 的大师级讲师凤毛麟角。本次培训在筹备《金融科技发展下的合 规新挑战与应对》这门课程时，原计划邀请的一位国内顶级专家 因临时重要公务无法